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銀行客戶經理崗位職責

時間：2024-07-23 13:58:13 銀行我要投稿

（推薦）銀行客戶經理崗位職責

　　在現在的社會生活中，大家逐漸認識到崗位職責的重要性，制定崗位職責能夠有效的地防止因為職位分配不合理而導致部門之間或是員工之間出現工作推脫、責任推卸等現象發(fā)生。一般崗位職責是怎么制定的呢？下面是小編整理的銀行客戶經理崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。

（推薦）銀行客戶經理崗位職責

銀行客戶經理崗位職責1

　　1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;

　　2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優(yōu)秀的固定收益類產品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務

　　3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的.開發(fā)與維護。

　　4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;

　　5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務;

　　6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

　　7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務

銀行客戶經理崗位職責2

　　1、銀行客戶經理崗位設置

　　當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

　　競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。

　　分級設立。按工作能力和業(yè)績把客戶經理分為若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

　　合理搭配。對客戶經理資源進行統(tǒng)一調配，根據各客戶經理不同專業(yè)特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。

　　績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監(jiān)督檢查機制。

　　2、銀行客戶經理職責

　　銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻艚浝淼木唧w職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經理的職責一般包括：

　�。�1）負擔各戶的取貴

　　根據客戶需求，與客戶探討業(yè)務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業(yè)務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

　　主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯系。

　　向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

　　負責做好產品售后服務工作，及時發(fā)現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協(xié)助產品作業(yè)部門為客戶提供服務。

　　研究客戶的現實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益，定期進行價值判斷。

　　（2）負擔保村的取音

　　客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的'客戶。

　　調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創(chuàng)新活動。

　　收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務決策及營銷控制部門參考*

　　根據銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務建議報告和營銷風險控制報告。

　　對銀行風險控制部門、相關產品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

　　客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業(yè)務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。

　　擁有客戶調查權和業(yè)務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

　　負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

　　承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務。

　　處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。

銀行客戶經理崗位職責3

　　1.所有手談客戶的接待工作，按照公司動線圖和話術，充分并準確的探知到訪客戶的客情，準確的填寫《客戶接待表》，與設計部經理安排的設計師做好客情對接。

　　2.設計師首次接待的客戶談完后，在送客戶離開的過程中，做第一次“面訪”，“對設計師是否滿意”“對公司是否滿意”“有什么需要我們改進的'地方嗎”“和設計師是否約好下次見面的時間”

　　3.、如果沒有進行首次面訪，客戶走后半天要電話進行回訪

　　4.保證erf上所有客戶不得有超過一周沒有回訪的情況（其中包括有的客戶市場部已經回訪）。

　　5.已經簽單的客戶在服務過程中每個驗收節(jié)點進行回訪。針對客戶提出的異議及時與工程部或設計部溝通，客戶提出的問題務必當天給予回復。

銀行客戶經理崗位職責4

　　1、服務于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務;

　　2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標;

　　3、根據產品規(guī)劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

　　4、制定產品需求開發(fā)計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產品業(yè)務系統(tǒng)，制定產品業(yè)務規(guī)范，整理、完善產品文檔、業(yè)務流程及相關內容。

　　6、制定區(qū)域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

　　7、負責部門間的協(xié)調，產品項目的實施及推進，負責產品的'案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客戶經理崗位職責5

　　崗位職責:

　　1、查找銀行失聯風險賬戶信息;

　　2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產安全;

　　3、負責所轄逾期資產的.清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;

　　4、協(xié)助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;

　　6、負責我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。

　　二、任職要求:

　　1、統(tǒng)招全日制本科以上學歷;

　　2、專業(yè)不限，法律、財經類優(yōu)先;

　　3、有市場營銷等工作經歷優(yōu)先、應屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.

　　三、、溫馨提示:經核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:

　　1.身份證原件及復印件;

　　2.學歷證原件及復印件;

　　3.個人簡歷一份;

　　4.畢業(yè)證在學信網上查核的學歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。

　　關鍵詞:催收客戶經理客服業(yè)務銷售電話銷售風險控制銀行金融貸后管理信貸房地產置業(yè)顧問

　　民生銀行客戶經理崗位

銀行客戶經理崗位職責6

　　崗位職責：

　　1、根據內部風險要求，執(zhí)行各項信用卡推廣計劃，完成各項發(fā)卡指標；

　　2、及時反饋客戶建議；

　　3、收集同業(yè)信息。

　　任職資格：

　　1、大專以上學歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；

　　2、擁有良好的'溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強；

　　3、擁有良好的團隊精神和職業(yè)操守；

　　4、擁有良好的學習能力以及積極上進的思想。

銀行客戶經理崗位職責7

　　職位要求：

　　1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業(yè)本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經驗；

　　2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關系；

　　3、較強的溝通協(xié)調能力和應變能力，高度的'工作責任感；

　　4、有信托業(yè)務部或券商資管部工作經驗優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；

　　崗位職責：

　　1、負責統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節(jié)，協(xié)助營銷經理營銷業(yè)務及維護客戶關系相關事項；

　　2、完成項目存續(xù)管理；

　　3、部門安排的其他工作；

銀行客戶經理崗位職責8

　　客戶關系支援助理景鴻環(huán)球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:

　　1、負責系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

　　2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

　　3、負責配合部門內部的工作。

　　任職要求:

　　1、工作積極主動,認真細心。

　　2、有高度責任感,工作穩(wěn)定性強。

　　3、有溝通能力,協(xié)調能力,解決問題的.能力和抗壓能力。

　　4、有計劃地完成工作目標。

　　5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經理崗位職責9

　　職責描述:

　　1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務;

　　2.根據客戶資產規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;

　　3.通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的.合理配置,使客戶資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進與服務,為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。

　　任職要求:1、金融、經濟、營銷等相關專業(yè) 科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務,具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關政策;

　　3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

銀行客戶經理崗位職責10

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優(yōu)先。

　　銀行客戶經理崗位職責9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務，完成公司規(guī)定的`業(yè)績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關系;

　　3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

　　5.保持對金融行業(yè)相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經理崗位職責11

　　1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

　　2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的'推廣、實施。

　　3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

　　4、維護客戶關系，為客戶提供優(yōu)質的貸前、貸中及貸后服務。

銀行客戶經理崗位職責12

　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的`市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;

　　6、完成領導交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責13

　　1.進駐各類渠道網點，開發(fā)網點存量客戶，同時協(xié)助網點開發(fā)新客戶;

　　2.維護好銷售渠道關系，及時有效的回應渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關系，協(xié)助開發(fā)各類渠道;

　　3.維護好客戶關系，及時有效的回應客戶貸款需求;

　　4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

　　5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

　　6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧;

　　7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

　　銀行客戶經理崗位職責5

　　1、負責銀行卡等銀行新業(yè)務客戶關系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產品和服務的`銷售指標；

　　3、負責售前和售后的協(xié)調工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產品開發(fā)部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關的合同、協(xié)議等工作。

銀行客戶經理崗位職責14

　　崗位職責：

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達成合作；

　　2、負責為客戶企業(yè)制定全面的項目申報戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協(xié)助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

　　4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；

　　5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

　　任職要求：

　　1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優(yōu)秀者可放寬要求）

　　2、招收應屆畢業(yè)生，沒有相關行業(yè)經驗者，提供專業(yè)培訓和工作輔助

　　3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；

　　銀行客戶經理的崗位職責2

　　任職資格：

　　1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

　　2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

　　3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

　　崗位名稱：

　　平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1、年齡在20—30周歲

　　2、本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3、有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優(yōu)先考慮；

　　4、口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

　　5、優(yōu)秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

　　6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。

　　銀行客戶經理的崗位職責3

　　1、根據公司產品類型，開發(fā)客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業(yè)績指標;

　　2、負責潛在客戶的`拜訪及上門客戶的接待、安排及業(yè)務洽談;

　　3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續(xù)辦理、跟進;

　　4、老客戶的維護，續(xù)貸客戶的跟進、續(xù)簽手續(xù)辦理;

　　5、完成上級安排的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責15

　　1。根據客戶需求擬定投保協(xié)議；

　　2。制作員工手冊和宣講PPT，并根據客戶需要召開客戶宣講會； 3。季度制作理賠報告和服務報告；

　　4。做好客戶服務，包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、協(xié)助解決客戶投訴等；

　　5。根據客戶需求，協(xié)調提供其他保單增值服務，如年度體檢、健康講座的安排等；

　　6。協(xié)調內部資源，定期向客戶推送健康相關資訊；

　　7。根據保單的`實際情況，在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

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