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            保險業務員崗位職責

            時間:2024-05-24 16:09:48 保險 我要投稿

            保險業務員崗位職責精選[15篇]

              在不斷進步的時代,崗位職責對人們來說越來越重要,崗位職責是一個具象化的工作描述,可將其歸類于不同職位類型范疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒?以下是小編精心整理的保險業務員崗位職責,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

            保險業務員崗位職責精選[15篇]

            保險業務員崗位職責1

              1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃,及財務風險管理規劃;

              2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的.規劃;

              3、協助客戶分析財務狀況,并制定全套保險/理財方案;

              4、為客戶提供優質的保險售后服務,協助他們逐一實現家庭和單位理財目標(如理財投資、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避);

              5、協助上級主管管理營銷團隊,按照公司的標準組建業務團隊,管理、督導、培訓、激勵隊伍。

            保險業務員崗位職責2

              1、 提供專業的崗前帶薪培訓,完善培訓流程;

              2、為客戶提供關于保險業務的`咨詢服務以及客戶信息的及時變更、理賠服務等;

              3、通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關系等方式,獲得新客戶和拓展新的業務;

              4、建立和拓展客戶網絡,以探索新的業務幾率;

              5、愿意從基層做起,以管理干部為基礎和基本目標,作為中國人壽將來的管理者為培養條件;

              6、跟隨公司安排,借助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。

            保險業務員崗位職責3

              1、負責客戶保險資料的整理和歸納;

              2、熟悉公司運營的`產品、給意向客戶進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售后服務;

              3、維護客戶關系、管理客戶檔案;服從領導安排;

              4、通過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多,比如:財產保險、車險、員工意外險、雇主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等;

              5、熟悉展業流程;積極參加公司產品培訓;

            保險業務員崗位職責4

              崗位職責:

              1、通過微信、QQ、等互聯網社交軟件與顧客在線溝通,對客戶的需求進行挖掘和分析,促成下單轉發資料和培訓產品知識,達成合作。

              2、做到積極有效推介活動及產品,保證粉絲有非常好的客戶體驗;

              3、解答客戶關于產品的售前售后咨詢等;

              4、絕對的'客戶源優勢,極高的提成機制,坐在辦公室里輕松賺錢,白領的工作環境,金領的收入水平;

              5、積極主動,執行力強,有責任心,能承受較大的工作壓力,服從安排。

              任職要求:

              1、有在線客服、微信銷售、微商同行業經驗優先;

              2、熟悉并使用在線聊天工具、包括QQ、微信等客服工具;

              3、中專或以上學歷;

              4、性格開朗、健談、思維敏捷、熱愛網絡咨詢回復工作。

              5、有銷售經驗者優先考慮。

            保險業務員崗位職責5

              1、人壽保險,如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;

              2、財產保險,如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險,企業年金等;

              3.從事客戶咨詢,市場調查,新產品銷售及客戶售后服務(續期收費,保全服務,協助理賠等)等工作。

              4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息,為客戶制定一套符合個人特征的理財建議方案,確保客戶財務獨立和金融安全;

              5、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃,及財務風險管理規劃;

              6、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃;

              7、協助客戶分析財務狀況,并制定全套保險/理財方案;

              8、為客戶提供優質的`保險售后服務,協助他們逐一實現家庭和單位理財目標(如理財投資、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避);

              9、協助上級主管管理營銷團隊,按照公司的標準組建業務團隊,管理、督導、培訓、激勵隊伍。

            保險業務員崗位職責6

              1、嚴格遵守保險法規和公司核保工作的有關規定,負責辦理公司的承保工作,做到科學、公平、合理的進行核保工作;

              2、廉潔奉公,秉公辦事,嚴守紀律,不得利用職權謀取私利;

              3、熟練掌握保險業務條款、費率標準,正確把握承保條件,準確評估風險,為核保工作提供高質量專業服務;

              4、嚴格審查投保單、保險單和批單是否符合承保規定條件,確保承保工作質量,防止各類差錯的.發生;

              5、負責審查承保單證的有關規定項目是否真實完整,有無缺陷和涂改,對有疑問的及時上報處理;

              6、負責對保費計算、收取的審查審核工作,對大客戶的分次交費必須按規定處理,不得擅自作任何決定;

              7、嚴格執行承保單證發送簽收制度,負責承保資料的裝訂、保管工作;

            保險業務員崗位職責7

              1、負責公司的各種金融產品的`代理銷售;

              2、積極參加公司的各種活動、學習,并嚴格遵守公司的管理制度;

              3、根據市場變化和客戶需求,設定方案來提升發展;

              4、做好投保、續保、出險、理賠登記,防止過期。

            保險業務員崗位職責8

              1、負責客戶保險相關的投保、續保工作及向客戶解釋保險條款和理賠服務;

              2、負責客戶保險資料的整理和歸檔;

              3、維護好客戶與保險公司的良好合作關系;

              4、投保客戶的狀況和風險狀況,進行勘察和評估工作,確保承保條件及價格;

              5、負責新保與續保的.出單與報價;

              6、熟悉公司產品,能熟練的制作計劃書;

              7、協助并完成主管下發的任務。

            保險業務員崗位職責9

              職責:

              1.熟練掌握保險公司續保政策;

              2.接受客戶當面及電話車險咨詢,負責為客戶解答保險業務的專業知識;

              3.負責接待來訪客戶,受理客戶的保險服務需求;

              4.負責客戶檔案的整理、完善、歸檔,逐個進行回訪、跟進工作;

              5.按時通知保險到期客戶并提供新的保險規劃;

              6.了解掌握汽車保險市場情況,對未續保客戶做出分析;

              7.根據公司要求按時做出統計報告;

              8.按時完成部門主管交辦的其他工作任務。

              任職要求:

              1.25-35周歲,大專及以上學歷;

              2.普通話標準,有良好的應變能力和承壓力,語言富有感染力;

              3.具備較強的.學習能力和優秀的溝通能力;

              4.性格開朗,形象氣質佳,聲音甜美,有親和力,衣著整潔大方;

              5.能夠熟練操作office辦公軟件;

              6.有過汽車4S店車輛保險相關工作經驗者優先。

            保險業務員崗位職責10

              ⑴按照國家關于各項保險征收手冊及公司有關手冊,按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。

              ⑵建立健全各項保險個人賬戶登記,完善收繳手續,做到季結年清。

              ⑶搞好與財務的協調配合,及時提供收繳依據。

              ⑷對公司的投保明細表要妥善保存,做好續保、出險、理賠登記,避免過期失效。

              ⑸出險時要及時到現場,并報案。同時深入了解出險情況,提取有關資政,編制索賠申請,報主管審核后辦理索賠事宜。

            保險業務員崗位職責11

              崗位職責:

              1、負責銀保/大客戶業務的保費核對、結算和發票管理;

              2、負責銀保/大客戶項目的內部溝通支持和協調;

              3、負責銀保/大客戶項目日常的咨詢和檔案資料管理;

              4、負責銀行/大客戶項目的協議準備和內部流程簽報;

              5、協助制作使用手冊或保險說明等。

              客戶服務:

              1、售后服務

              2、定期與理賠、財務等部門溝通反饋客戶的需求

              任職要求:

              1、保險公司運營(或銀保業務支持)經驗3年以上

              2、大學本科以上、溝通能力好、具備保險公司運營或醫療知識者優先

              3、 office熟練,良好的'語言組織和文案寫作能力

              4、工作仔細認真,良好的溝通及表達能力

              5、普通話、粵語聽說寫熟練,英語優秀者優先。

            保險業務員崗位職責12

              1、接聽、轉接電話,接待來訪人員;

              2、負責綜合部日常事務性工作;

              3、負責中心各種文稿的.打印、發送,負責中心文件材料的領取;

              4、負責辦公室的日常管理工作,負責受理投訴和來訪接待;

              5、負責收集和撰寫有關信息,及時向領導提供信息參考和建設意見;

              6、負責人事、倉庫管理等工作;

              7、完成領導交辦的其它工作。

              8、因中國人壽收購廣發銀行,廣發銀行類理財,貸款,信用卡業務均可辦理

            保險業務員崗位職責13

              崗位職責:

              1、負責公司數碼產品的銷售及推廣。

              2、根據市場營銷計劃,完成部門銷售指標。

              3、開拓新市場,增加新客戶,增加國內市場銷售范圍。

              4、負責市場信息的.收集

              5、完成銷售區域內銷售活動的策劃和執行,完成銷售任務。

              6、管理維護客戶關系。

              崗位要求:

              1、中專以上學歷,應屆畢業生亦可,公司提供培訓。

              2、有電子數碼類產品的銷售工作經驗者更佳。

              3、反應敏捷,溝通能力強。

              4、具有一定的市場分析及判斷力,具有較強的服務客戶意識。

              5、有責任心,團隊協作精神,執行力強,學習/理解能力強,

            保險業務員崗位職責14

              1、負責公司產品的銷售及推廣;

              2、開拓新市場發展新客戶增加產品銷售范圍;

              3、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行完成銷售任務;

              4、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃;

              5、有責任、上進心,對自己的.人生有一定的規劃;

              6、有良好的客戶服務意識、交際技巧、親和力;

              7、具有較強的溝通、協調、解決問題及心理承受能力;

              8、具備敬業、團隊協作精神,樂于挑戰能承受較大的工作壓力;

              9、能適應出差,應屆畢業生亦可。

            保險業務員崗位職責15

              一、崗位標識信息

              崗位名稱:保險推銷員

              銷售主管隸屬部門:業務部

              崗位職級:——

              直接上級:業務部部長

              直接下級:無

              二、崗位工作概述

              保險推銷和服務,信息反饋,執行上級領導的銷售計劃,解決產品銷售過程出現的所有問題,回收貨款,公司與客戶溝通的橋梁,公司形象的代表者,客戶利益的創造者,公司發展的推動者。

              三、工作職責與任務

              (一)實戰銷售

              1.遵照公司整體營銷策略,做好產品的宣傳工作,為產品的市場開發作出努力;

              2.在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務;

              3.依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作,維護公司利益與形象;

              4.以積極地態度和良好的精神風貌開展工作,努力保證每場銷售會議的到會人數與質量;

              5.定期訪問客戶,聽取客戶意見,做好客戶維護與服務,及時跟蹤客戶需求變化;

              6.嚴格按照規定收取貨款;

              7.負責客戶接待,銷售簽單,談單及解答客戶咨詢;

              8.深入理解公司相應的銷售政策,并且把它變成自己的語言,流利地把它表達出來;

              9.保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性;

              10.如果公司政策調整、新品上市等情況變更,銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶,以便公司政策的執行、新品的推廣等;

              11.準時參加公司組織的銷售會議,遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度,有臨時工作時,要主動配合其他人員完成。

              (二)信息反饋

              1.每天下班前對于每天的家訪工作進行記錄與總結,制定出后續的跟進計劃;

              2.每天下班前向部長匯報工作情況,就工作中從在的問題提出指導請求;

              3.為自己的客戶建立具體詳細的服務檔案,以保證業務質量;

              4.就工作中客戶所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映,并及時將結果反饋給客戶;

              (三)執行計劃

              1.無條件服從上級領導的任務分派并迅速執行;

              2.與其他員工團結協作努力完成任務;

              3.保證每場銷售會議的參會人數與質量,為實現每場銷售會議的目標而努力;

              4.努力完成每月銷售目標。

              (四)解決銷售過程中的問題

              1.掌握公司產品的所有信息,回答客戶關于產品的所有疑問;

              2.面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題,及時向部長反映;

              3.認真聽取客戶投訴或建議,并認真作出記錄,回公司后報與銷售內勤備案并反饋處理建議;能夠當場處理的,盡量及時處理,并把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案,以免客戶再次追訴。

              (五)回收貨款

              1.按時回收貨款,避免死賬,壞賬的出現;

              2.根據客戶的具體情況制定合適的收款方案;

              3.客戶因特殊情況不能按時還款者,服務代表應及時向公司說明情況并得出解決方案。

              (六)維護公司利益與形象

              1.保持良好的精神風貌投入工作,踏實肯干;

              2.嚴格按照公司指定的銷售員工作規范開展工作,樹立良好的公司形象;

              3.開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。

              四、工作績效標準

              (一)信息溝通及時準確,失誤率為零;

              (二)客戶(包括公司內部)沒有對所提供服務投訴;

              (三)客戶反饋在2小時內傳遞到售后服務部,并對問題處理全過程有監控,沒有

              客戶再次投訴;

              (四)完成年度個人銷售指標,沒有人為因素造成客戶丟失,并有新的客戶被開發;

              (五)沒有呆賬或死賬發生;

              五、崗位工作關系

              (一)內部關系

              1.監督:在基本的銷售工作方面,接受業務部部長的指示和監督;

              2.所施監督:其他同類產品與公司的`營銷情況;

              3.合作關系:在處理客戶問題方面,與售后服務部發生協作關系。

              (二)外部關系

              1.在公司貨款回收方面,與客戶財務部發生聯系;

              六、崗位工作權限

              (一)對客戶以下訂單、重復訂單的確認權;

              (二)對客戶消費能力評價的建議權。

              七、崗位工作時間

              在公司制度規定的時間內工作,因工作需要有時需要加班。

              八、崗位工作環境

              根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。

              九、知識及教育水平要求

              (一)市場營銷知識;

              (二)產品動態及行業知識;

              (三);經濟合同知識;

              (四)心理學知識;

              (五)計算機基礎知識及常用軟件知識;

              十、崗位技能要求

              (一)熟悉公司產品各方面的信息;

              (二)具備良好的人際交往能力、溝通能力;

              (三)較強的領導能力;

              (四)對市場有敏銳的觀察力;

              (五)具備強大的客戶分析能力。

              十一、工作經驗要求

              大學專科以上文化程度,經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。

              十二、其他素質要求

              任職者需具有健康的體魄,充沛的精力;強烈的責任心和創新精神;忠于公司,無特殊性別與年齡要求。

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