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保險業務員崗位職責

時間：2024-05-24 14:21:11 保險我要投稿

保險業務員崗位職責必備[15篇]

　　在現在的社會生活中，越來越多地方需要用到崗位職責，崗位職責包括崗位職務范圍、實現崗位目標的責任、崗位環境、崗位任職資格及各個崗位之間的相互關系等。你所接觸過的崗位職責都是什么樣子的呢？以下是小編整理的保險業務員崗位職責，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

保險業務員崗位職責必備[15篇]

保險業務員崗位職責1

　　一、崗位標識信息

　　崗位名稱：保險推銷員

　　銷售主管隸屬部門：業務部

　　崗位職級：——

　　直接上級：業務部部長

　　直接下級：無

　　二、崗位工作概述

　　保險推銷和服務，信息反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客戶溝通的橋梁，公司形象的代表者，客戶利益的創造者，公司發展的推動者。

　　三、工作職責與任務

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　　1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；

　　2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；

　　3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；

　　4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；

　　5．定期訪問客戶，聽取客戶意見，做好客戶維護與服務，及時跟蹤客戶需求變化；

　　6．嚴格按照規定收取貨款；

　　7．負責客戶接待，銷售簽單，談單及解答客戶咨詢；

　　8．深入理解公司相應的銷售政策，并且把它變成自己的`語言，流利地把它表達出來；

　　9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；

　　10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

　　11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。

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　　1．每天下班前對于每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出后續的跟進計劃；

　　2．每天下班前向部長匯報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；

　　3．為自己的客戶建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；

　　4．就工作中客戶所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映，并及時將結果反饋給客戶；

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　　1．無條件服從上級領導的任務分派并迅速執行；

　　2．與其他員工團結協作努力完成任務；

　　3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；

　　4．努力完成每月銷售目標。

　�。ㄋ模┙鉀Q銷售過程中的問題

　　1．掌握公司產品的所有信息，回答客戶關于產品的所有疑問；

　　2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；

　　3．認真聽取客戶投訴或建議，并認真作出記錄，回公司后報與銷售內勤備案并反饋處理建議;能夠當場處理的，盡量及時處理，并把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客戶再次追訴。

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　　1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

　　2．根據客戶的具體情況制定合適的收款方案；

　　3．客戶因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司說明情況并得出解決方案。

　�。┚S護公司利益與形象

　　1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯干；

　　2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規范開展工作，樹立良好的公司形象；

　　3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。

　　四、工作績效標準

　�。ㄒ唬┬畔贤ḿ皶r準確，失誤率為零；

　　（二）客戶（包括公司內部）沒有對所提供服務投訴；

　　（三）客戶反饋在2小時內傳遞到售后服務部，并對問題處理全過程有監控，沒有

　　客戶再次投訴；

　　（四）完成年度個人銷售指標，沒有人為因素造成客戶丟失，并有新的客戶被開發；

　　（五）沒有呆賬或死賬發生；

　　五、崗位工作關系

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　　1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；

　　2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；

　　3．合作關系：在處理客戶問題方面，與售后服務部發生協作關系。

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　　1．在公司貨款回收方面，與客戶財務部發生聯系；

　　六、崗位工作權限

　�。ㄒ唬⿲蛻粢韵掠唵�、重復訂單的確認權；

　　（二）對客戶消費能力評價的建議權。

　　七、崗位工作時間

　　在公司制度規定的時間內工作，因工作需要有時需要加班。

　　八、崗位工作環境

　　根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。

　　九、知識及教育水平要求

　�。ㄒ唬┦袌鰻I銷知識；

　　（二）產品動態及行業知識；

　�。ㄈ�；經濟合同知識；

　　（四）心理學知識；

　�。ㄎ澹┯嬎銠C基礎知識及常用軟件知識；

　　十、崗位技能要求

　　（一）熟悉公司產品各方面的信息；

　�。ǘ┚邆淞己玫娜穗H交往能力、溝通能力；

　　（三）較強的領導能力；

　�。ㄋ模⿲κ袌鲇忻翡J的觀察力；

　�。ㄎ澹┚邆鋸姶蟮目蛻舴治瞿芰�。

　　十一、工作經驗要求

　　大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。

　　十二、其他素質要求

　　任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠于公司，無特殊性別與年齡要求。

保險業務員崗位職責2

　　⑴在參加公司提供的規范培訓后，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

　�、聘鶕偣倦A段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目的.。

　�、窃趨⒓訉I化的客戶服務培訓后，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　�、确e極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的各種管理管理辦法。

　　⑸根據市場變化和客戶需求，計劃方案和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的開展。

保險業務員崗位職責3

　　1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業務等;

　　2、信托業務及產品，如財產信托計劃、資金信托計劃等;

　　3、企業年金;

　　4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一套符合個人特征的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全;

　　5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，為客戶設計合理的'稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

　　6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;

　　7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)

　　8、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

　　9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客戶享受平安內部折扣，推薦還有高傭金。

保險業務員崗位職責4

　　1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；

　　2、積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的`管理制度；

　　3、根據市場變化和客戶需求，設定方案來提升發展；

　　4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。

保險業務員崗位職責5

　　1、嚴格遵守保險法規和公司核保工作的有關規定，負責辦理公司的承保工作，做到科學、公平、合理的進行核保工作；

　　2、廉潔奉公，秉公辦事，嚴守紀律，不得利用職權謀取私利；

　　3、熟練掌握保險業務條款、費率標準，正確把握承保條件，準確評估風險，為核保工作提供高質量專業服務；

　　4、嚴格審查投保單、保險單和批單是否符合承保規定條件，確保承保工作質量，防止各類差錯的發生；

　　5、負責審查承保單證的有關規定項目是否真實完整，有無缺陷和涂改，對有疑問的及時上報處理；

　　6、負責對保費計算、收取的'審查審核工作，對大客戶的分次交費必須按規定處理，不得擅自作任何決定；

　　7、嚴格執行承保單證發送簽收制度，負責承保資料的裝訂、保管工作；

保險業務員崗位職責6

　　1、完成銷售目標，建立維護客戶關系，管理客戶資料；

　　2、拜訪或通過電話等了解客戶需求，并給意向客戶提供保險方案、報價、解決異議處理等；

　　3、積極開發新客戶（客戶資源集中），新業務、通過多種展業模式結合（怕苦怕累的'謹慎投遞）；

　　4、熟悉公司的保險產品、為客戶提供專業的服務；

　　5、積極有效優化個人營銷策略，努力促成開單；

　　6、公司主要運營財產險，例如：企業財產險、財產險、員工意外險、雇主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等；

保險業務員崗位職責7

　　⑴為客戶提供車輛保險續保；

　�、茷榭蛻籼峁┸囕v保險咨詢服務；

　�、嵌ㄆ谔峤槐ｋU市場業務動態匯報和市場策略方案；

　　⑷積極維護老客戶、開發保險新客戶；

　�、膳浜现鞴芡瓿煽蛻糗囕v保險的各項服務；

　�、识ㄆ谕瓿沙鰡慰蛻舻馁Y料整理；

保險業務員崗位職責8

　　1、負責客戶保險相關的投保、續保工作及向客戶解釋保險條款和理賠服務；

　　2、負責客戶保險資料的`整理和歸檔；

　　3、維護好客戶與保險公司的良好合作關系；

　　4、投�？蛻舻臓顩r和風險狀況，進行勘察和評估工作，確保承保條件及價格；

　　5、負責新保與續保的出單與報價；

　　6、熟悉公司產品，能熟練的制作計劃書；

　　7、協助并完成主管下發的任務。

保險業務員崗位職責9

　　1、負責公司產品的銷售及推廣；

　　2、開拓新市場發展新客戶增加產品銷售范圍；

　　3、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行完成銷售任務；

　　4、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃；

　　5、有責任、上進心，對自己的人生有一定的'規劃；

　　6、有良好的客戶服務意識、交際技巧、親和力；

　　7、具有較強的溝通、協調、解決問題及心理承受能力；

　　8、具備敬業、團隊協作精神，樂于挑戰能承受較大的工作壓力；

　　9、能適應出差，應屆畢業生亦可。

保險業務員崗位職責10

　　職責：

　　1.熟練掌握保險公司續保政策;

　　2.接受客戶當面及電話車險咨詢，負責為客戶解答保險業務的專業知識;

　　3.負責接待來訪客戶，受理客戶的保險服務需求;

　　4.負責客戶檔案的整理、完善、歸檔，逐個進行回訪、跟進工作;

　　5.按時通知保險到期客戶并提供新的`保險規劃;

　　6.了解掌握汽車保險市場情況，對未續�？蛻糇龀龇治�;

　　7.根據公司要求按時做出統計報告;

　　8.按時完成部門主管交辦的其他工作任務。

　　任職要求：

　　1.25-35周歲，大專及以上學歷;

　　2.普通話標準，有良好的應變能力和承壓力，語言富有感染力;

　　3.具備較強的學習能力和優秀的溝通能力;

　　4.性格開朗，形象氣質佳，聲音甜美，有親和力，衣著整潔大方;

　　5.能夠熟練操作office辦公軟件;

　　6.有過汽車4S店車輛保險相關工作經驗者優先。

保險業務員崗位職責11

　　1、提供專業的崗前帶薪培訓，完善培訓流程；

　　2、為客戶提供關于保險業務的`咨詢服務以及客戶信息的及時變更、理賠服務等；

　　3、通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關系等方式，獲得新客戶和拓展新的業務；

　　4、建立和拓展客戶網絡，以探索新的業務幾率；

　　5、愿意從基層做起，以管理干部為基礎和基本目標，作為中國人壽將來的管理者為培養條件；

　　6、跟隨公司安排，借助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。

保險業務員崗位職責12

　　崗位職責：

　　1、利用公司提供的產品、客戶資源以及平臺，開發并維護客戶關系；

　　2、堅守誠信理念，遵照銀行業務管理制度及流程開展各類業務；

　　3、良好的銷售技巧、溝通協作能力、信息搜集及數據分析能力；

　　4、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

　　5、維護客戶關系，為客戶提供優質的售前、售中及售后服務

　　任職要求：

　　1、性別不限，20—50周歲，良好的`素養；

　　2、有較強的語言表達和溝通能力，大專及以上學歷，有相關經驗優先；

　　3、歡迎應屆畢業生，有無工作經驗均可；

　　4、我們將為你制定一系列的系統培訓，幫助你快速的成長，提升業務技能；

　　5、對銷售工作有較高的熱情；對金融行業有濃厚興趣，誠信，有夢想，有強烈的成功欲望，有信心，勇于挑戰高薪；

保險業務員崗位職責13

　　1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃，及財務風險管理規劃；

　　2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃；

　　3、協助客戶分析財務狀況，并制定全套保險/理財方案；

　　4、為客戶提供優質的.保險售后服務，協助他們逐一實現家庭和單位理財目標（如理財投資、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避）；

　　5、協助上級主管管理營銷團隊，按照公司的標準組建業務團隊，管理、督導、培訓、激勵隊伍。

保險業務員崗位職責14

　　1、在參加公司提供的標準后，負責公司的各種金融產品的代理銷售和及團隊管理。

　　2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

　　3、在參加專業化的客戶服務后，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　　4、積極參加公司的'各種活動、學習，并嚴格遵守公司的各種管理制度。

　　5、根據市場變化和客戶需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責15

　　1、服務于公司VIP客戶高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;

　　2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品;

　　3、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

　　4、定期與客戶聯系，報告理財產品的.收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

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