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銀行客戶經理職責

時間：2023-11-23 13:19:05 銀行我要投稿

銀行客戶經理職責（優）

銀行客戶經理職責1

　　崗位職責：

銀行客戶經理職責（優）

　　1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項發卡指標；

　　2、及時反饋客戶建議；

　　3、收集同業信息。

　　任職資格：

　　1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；

　　2、擁有良好的`溝通能力、執行力，抗壓性強；

　　3、擁有良好的團隊精神和職業操守；

　　4、擁有良好的學習能力以及積極上進的思想。

銀行客戶經理職責2

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。

　　5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

　　6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

　　7、負責銀行客戶關系的'建立和維護;

　　8、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標;

　　9、負責售前和售后的協調工作;

　　10、負責與合作銀行各相關機構建立并保持良好的合作關系;

　　11、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調;

　　12、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議;

　　13、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施;

　　14、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作

銀行客戶經理職責3

　　崗位職責：

　　（一）經營網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業務輔導，按時達成業務及考核指標；

　　（二）負責網點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　　（三）做好客戶服務工作，包括業務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理；

　　（四）收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險，及時上報并落實改善措施；

　　（五）完成公司交辦的其他工作。

　　任職要求：

　　（一）熱愛銷售工作，認同銀行保險業務；

　　（二）年齡在22~40周歲，條件優秀的可放寬到45周歲；

　　（三）國家承認的大專（含）以上學歷；

　　（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　　（五）語言表達能力好，具備較強的'溝通、協調、公關能力，具有進取精神、服務精神；

　　（六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。

銀行客戶經理職責4

　　保險、銀行、投資客戶經理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司一、職位條件:

　　1、年齡:

　　25—35周歲

　　2、學歷:高中及以上學歷

　　3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的'團隊精神;

　　4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力;形象氣質佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。

　　二、服務項目

　　1、銀行業務:

　　平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。

　　2、證券業務及產品:

　　股票債券基金

　　3、信托業務及產品:

　　財產信托計劃、資金信托計劃,

　　4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

銀行客戶經理職責5

　　1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

　　3、負責售前和售后的協調工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的.接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客戶經理職責6

　　一、業務拓展

　　客戶需求調查與研究:

　　一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

　　客戶選擇與分析:

　　現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

　　再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業性公司名錄/專業人士名錄。

　　展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　社團/社區組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務

　　作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

　　三、加強關系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的`報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。

　　積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

　　主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

　　禮節性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

　　資料準備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。

　　優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監控

　　若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

　　六、提供訊息

　　客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理職責7

　　1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

　　2、參加公司組織的'各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

　　3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

　　4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。

銀行客戶經理職責8

　　保險、銀行、投資客戶經理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司一、職位條件:

　　1、年齡:25—35周歲

　　2、學歷:高中及以上學歷

　　3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;

　　4、具有良好的心理素質及良好的.溝通能力;形象氣質佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。

　　二、服務項目

　　1、銀行業務: 平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。

　　2、證券業務及產品: 股票債券基金

　　3、信托業務及產品: 財產信托計劃、資金信托計劃,

　　4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

銀行客戶經理職責9

　　1、達成公司下達的業務目標與品質指標;

　　2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;

　　3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，并填寫培訓記錄;

　　4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;

　　5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;

　　6、協助公司所轄網點內各項工作的'正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析并解決問題;

　　7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;

　　8、完成公司及部門交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責10

　　客戶關系支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:

　　1、負責系統資料庫的`收集和錄入工作。

　　2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

　　3、負責配合部門內部的工作。

　　任職要求:

　　1、工作積極主動,認真細心。

　　2、有高度責任感,工作穩定性強。

　　3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。

　　4、有計劃地完成工作目標。

　　5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經理職責11

　　1、服務于銀行VIP客戶，協助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業的貴金屬銷售服務;

　　2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

　　3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

　　4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規范，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

　　6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

　　7、負責部門間的協調，產品項目的'實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客戶經理職責12

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

　　2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的.溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客戶經理職責13

　　崗位職責

　　1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

　　2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

　　3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

　　4、負責特定銀行客戶的.銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

　　5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業的歷史業績，獎金取決于履職以后的業績；

　　6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；

　　7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經理職責14

　　崗位職責

　　1、同業業務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信托、期貨等金融機構客戶，尋找與同業客戶相關的資產標的.，包括但不限于債券、基金、定增、并購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業資產；策劃營銷方案并組織實施，完成相應的業績指標，提升客戶對銀行的價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；

　　2、渠道建設與客戶開拓：開拓與維護全國金融機構的客戶關系，發現客戶需求，推廣我行新業務和適合客戶的業務，保持與價值客戶的長期合作關系；對經管的客戶進行日常的業務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業務風險進行分析、預警和控制，確保業務資產質量，采取有效措施保全銀行資產。

　　應聘要求

　　1、全日制本科及以上學歷；

　　2、銀行同業客戶經理崗2年以上從業經驗，擁有較好的客戶資源優先考慮；

　　3、學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。