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金融證券實習報告（精選11篇）
在學習、工作生活中，報告的使用成為日常生活的常態，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？以下是小編整理的金融證券實習報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融證券實習報告 1
一、實習目的
1.通過本次實習使我能夠從理論高度上升到實踐高度，更好的實現理論和實踐的結合，為我以后的工作和學習奠定初步的知識。
2.通過本次實習使我能夠親身感受到由一個學生轉變到一個職業人的過程。
3.本次實習對我完成畢業設計和實習報告起到很重要的作用。
二、實習時間
20xx年3月至20xx年5月
三、實習地點
福建省福州市鼓樓區八一七中路41號新興大廈3樓
四、實習單位：中國中投證券
五、實習主要內容
1、了解中投證券概況
中投證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位了解并領悟中投證券的企業文化；營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據。
2、具體實習內容
我們每天下午4:00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表，安排每天的學習內容。學習內容如下：
儀容儀表課程
我們的工作時間必須統一著裝。一方面，是公司建立一個良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區進行營銷活動。
證券營銷（社區營銷和電話營銷）
在對社區進行活動時，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下電話。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。
緊接著就是電話營銷，首先，要有實時的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤，要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告。在這個過程中，我們的唯一目的就是約見。
熟悉K線理論
從形態可以看出。例如：底部形態K線，若底部能夠持續放量，均線多頭，MACD，KDJ等金叉或者底背離。從頂部下跌以來的百分比0.3、0.5、0.6等，這就是一個買入點。
又比如，我們的授課經理根據波浪理論，再加上以往的經驗，常在第三個波浪點買入股票。當然，這也不能完全是正確的。波浪理論核心的三個內容有：形態、比例、時間。所以，在以后的實戰工作中可以做為很好的一個判斷依據。
宏觀市場分析
宏觀經濟與股市運行：
1）宏觀經濟下的強勢產業選擇。
2）估值、政策與股市走勢。
3）行業周期與產業鏈。關注的重要指標有原油價格、有色金屬價格、煤炭價格、BDI走勢。
4）投資策略：估值與成長。投資策略的幾個關鍵詞：經濟周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業周期與機構調整、價值投資與趨勢交易。
比如，低估藍籌、彈性高的：江西銅業、銅陵有色、錫業股份。在通脹受益的情況下，山東黃金、榮華實業、。對于金屬價格和股價相逆的有寶鈦股份、云南鍺業、廈門鎢業等。另外還有一些高技術，深加工的.，例如：東陽光鋁、新疆眾和。而具有獨立行情的稀土。如包鋼稀土、中色股份、廣晟有色等。
對于內需擴張的產業，如家電、汽車、食品飲料、醫藥、商業、酒店旅游都可以作為很好的投資方向。又因為人民幣的需求大幅增加，高耗能工業現今是我國經濟發展的主要動力。
我們進行宏觀分析的主要目的就是分析宏觀經濟的運行態勢，發展趨勢及存在的問題，探討預期的政策變化對經濟股市的影響，降低風險。它關注的指標有GDP、固定資產投資等。一般情況下，經濟的低迷點是股票的買入點，因為當經濟處于衰退時期時，國家會對此作出相應的政策。
心理課程（心態指導）
我們的營銷老師曾對我們說過這樣一句話：每天拒絕千百遍，我的感覺像初戀。對于工作也是一樣，精神百倍的，時刻保留新鮮感。對于別人的意見要虛心接受，懂得換位思考，看事情的正面。發生沖突時，要控制自己的情緒，理解和感恩別人。對于營銷工作，尤其是證券營銷。一定要有百折不撓的精神，這樣才會捕獲勝利的果實。
技術分析指標介紹
BIAS乖離率。表現個股當日收盤價與移動平均線之間的差距。正的乖離率大，表示短期獲利愈大，則獲利回吐的可能性愈高；負的乖離率愈大，則空頭回補的可能性愈高。按個股收盤價與不同天數的平均價之間的差距，可繪制不同的BIAS線。
KDJ隨機指標。K值在20左右，向上交叉D值為短期買進信號。K值在80左右，向下交叉D值為短期賣出信號。K值形成一底比一底高的現象，并且在50以下的低水平，由下往上連續兩次交叉D值時，股價漲幅會較大。K值形成一頂比一頂低的現象，并且在以上的高水平，由上往下連續兩次交叉D值時，股價跌幅會較大。參數：N、M1、M2天數，一般取9、3、3。
MACD指數平滑異同平均線該指標主要是利用長短期二條平滑平均線，計算兩者之間的差離值。該指標可以去除掉移動平均線經常出現的假訊號，又保留了移動平均線的優點。但由于該指標對價格變動的靈敏度不高，屬于中長線指標，所以在盤整行情中不適用。圖中柱線由綠翻紅是買入信號，由紅翻綠是賣出信號。MACD曲線由高檔二次向下交叉時，則股價下跌幅度會較深。MACD曲線由低檔二次向上交叉時，則股價上漲幅度會較大。股價高點比前一次高點高，而MACD指標的高點卻比前一次高點低時，為牛背離，暗示股價會反轉下跌。參數：SHORT(短期)、LONG(長期)、M天數，一般為12、26、9。
W&R威廉指標(William"s%R)。低于20，超買，即將見頂，應及時賣出。高于80，超賣，即將見底，應伺機買進。這個指標與RSI、MTM指標配合使用，效果更好。參數：N統計天數一般取14天。
六、實習總結和體會
20xx年9月過后，作為一名即將畢業的專科生，我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中，進入中投證券證券公司八一七中路營業廳學習和實習。
在這幾個月的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。
實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題。
在中投證券八一七中路營業部實習的兩周里,了解了中投證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.
另外,中投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝吳永新老師，教會了我很多在證券方面的知識，讓我明白我的理論知識其實一點不扎實，還需要進一步努力才行。也通過和吳老師近距離交流，讓我受益匪淺。
這次實習很有意義，同時也是一次令人非常難忘的經歷，我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，使理論和實際相結合，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。每個人都有夢想的生活，跌落到現實中的夢想背后有不同的財務缺口，填滿它們，唯有投資一途。就如同阿安普羅克特（AnnAdelaideProctor）說的那樣：“夢想一旦被付諸行動，就會變得神圣！”
金融證券實習報告 2
一、實習地點
證券公司
20xx年11月份，我有幸到xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了xx證券xxxx營業部，在了解xx證券發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能，其日常的業務流程，以及營業部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實習內容
我被安排在營銷部工作，主要跟xx學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作； 首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經濟政策，財經要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作 整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發到總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的.過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統一進行掃描以電子版的形式保存。
在我們實習的過程中，xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里特別要感謝xx和xx，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們為人處事的道理。 此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。
三、建議
進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今后金融這個專業的同學有明確的就業方向和選擇。引進多些與金融專業相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業的知識。
金融證券實習報告 3
一、實習目的
生產實習是專業教學計劃中非常重要的實踐性教學環節，是對學生進行專業基本訓練，培養實踐能力，和向實踐學習、理論聯系實際的重要課程。通過直接面向工廠、企業展開的認識實習環節的教學，鞏固已學專業基礎課和部分專業可程的有關知識，并為后續專業課的學習作必要的知識準備;通過實習學習實際生產操作技能，了解更多的專業技術知識及應用狀況，拓寬專業知識面;通過實習，培養學生理論聯系實際的工作作風，樹立安全第一的生產觀念，提高分析問題，解決問題的獨立工作能力;通過實習，加深學生對專業的理解和認識，為進一步開展專業課程的學習創造條件。本次實習是為了接觸社會，了解企業文化及企業的規章制度及如何與人共事，同時在實習過程中更好的講自己所學專業知識與實踐經歷聯系起來，一方面將課堂上的理論知識更好的理解消化入企業工作;另一方面是理論聯系實際，讓所學的專業理論知識更好的運用到實踐工作中，提高效率;
二、實習崗位介紹實習崗位：實習交易員
三、實習內容
與畢業找工作情況相似，暑假開始前一周，在網上投了份簡歷，然后經過面試、培訓后確定實習機會。暑假開始的時候還沒有回應，所以按原計劃回家，回到家第三天，放假前面試的汽車4S店給我打電話說要我去實習，并要求我帶薪實習三個月。因為當時并沒有打算畢業在本專業內就業，就回絕了對方。經人力資源部、客戶部及專業培訓等職前培訓之后，經考核上崗，由公司配予小額戶頭進行操盤交易實習。3西安投資公司實習報告7月18號回到學校，我于7月19號收到投資面試通知。收到通知其時我興奮非常!這可是我一直感興趣的投資啊，雖然只是家小公司。7.20日面試的時候，面試官只問了我三個問題:
1、學營銷的，怎么想到到投資公司實習呢?
2、對投資有啥理解沒?
3、有沒有實戰過?覺得壓力大么?
前兩個問題都答得一般一般，只有第三個是非常有把握的。
綜上所述，我之所以能留下來實習，主要占了第三個問題的便宜：我有過實戰，而且還沒賠過。總之，聽完我的回答面試官就給我答復：你兩天后開始來參加培訓。接下來的三周，我的工作就是培訓、看盤、收盤后再加班培訓。
以下是我培訓的主要內容：第一天(7.23)：公司文化及發展戰略培訓，由人力資源部經理_為我們進行公司企業文化理念、規章制度及薪酬福利制度等進行培訓;第二天(7.26)：公司業務發展規模及前景培訓，由客戶服務部經理_就公司現有交易網絡，公司客戶類型、客戶發展范圍，及公司未來幾年的發展戰略對我們進行相關培訓;第三天(7.27)開始是投資行業專業知識培訓，由公司新聘行情分析師_老師對我們進行行業專業基礎知識，操盤手專業知識進行培訓。專業基礎知識如:投資行業組成與發展狀況;當前我國投資行業組成與發展狀況;現貨交易與股票、期貨、外匯等的發展不同之處及交易特點;交易規則;T+0交易與T+1交易模式的異同點等等;操盤手專業技術知識主要包括：瀑布線、K線圖、MACD指數、KDJ指數、及止盈止損等經驗理論等知識。模擬盤交易培訓，每人每日10000元交易底金。時間從7.28日開始，每日交易時段進行。操盤手專業素質培訓，由公司新聘期貨行業知名分析師_老師對我們進行培訓，時間與專業知識培訓同步，于每日收盤后進行到8.14日，同批進公司參加培訓的學員只還剩我一個，就從這一天起我與其他老員工一樣開始計工資考勤。
因為工作需要(觀看大盤走勢及做單需要)，公司為每位員工配備電腦，恰巧當時公司還沒有搬進“新家”，空間很擠，所以每日進公司，入目便是群群電腦，給人頗大的壓力，當然這是同批學員傳達的相關精神，于我來說自是“小菜一碟”。我喜歡這種生活，在自己未知的領域里，一點一點的探索，就像培訓師4西安投資公司實習報告所傳達的那樣：培訓只起到入門的作用，傳達的知識你們能不能用，是自己體會的過程。與同事交流后，我為自己的領悟能力感到無比優越，同批學員里我是跟的上老師培訓思維的培訓生。自此，每天早上9點前到公司，9:20左右開始早評，大家輪流解說自己對當日大盤的看法，并有分析師進行總結，做單建議。下午3:30分收盤后，休息20分鐘進行晚評，對早評離差進行分析、解釋，總結行情發展原因，并寫明日預測。下午4點由專業分析師_老師對我們進行操盤手職業素質培訓，及專業知識補充培訓等。下午4:40分下班。當然，如果你不急著回家，也可以繼續在那聆聽_老師的諄諄教導，因為_老師是位非常負責的老師。
四、培訓方式
人力資源部、客戶服務部的職前培訓，及知名專業培訓師的專業知識培訓理論與實踐相結合，進行模擬盤操作交易，實踐所學理論知識同時，向實踐學習
五、實習要領
實習以企業指導、專業人員講解、觀看大盤走勢、模擬盤操作及實盤操作為主要形式積極與老員工交流，虛心向老員工學習;認真推敲觀看大盤走勢、模擬盤操作機實盤操作過程中遇到的相關逆反現象，努力將之與所學知識相結合起來;勤于記錄，勤于歸納，主動深入地增加對投資行業的感性認識。
六、注意事項
在整個實習過程中要注意紀律、保持安靜，嚴格聽從相關領導的各項安排;觀看大盤、模擬交易及實盤交易等上機操作期間須注意工作紀律，不隨意點擊與工作無關的網頁，拖慢網速，妨礙交易進程;
七、實習過程心得體會
歷經兩個月的實習，以下是個人對投資公司現狀的一些心得體會：公司企業文化體制不健全，個人觀察認為，員工之間合作及交流與總經理所形容的經營操盤團隊相差甚遠。員工之間明顯缺乏交流，這對團隊合作來說簡直是一大忌。公司領導層管理能力薄弱，不利于公司正常的運營，據我兩個月的實習過程中，有一個半月的出勤率，而所謂的'客戶經理王姐出勤率跟我一樣的“高”。公司接待室里接待客戶數目為0。以下為公司現有管理機制：5西安投資公司實習報告總經理行政部培訓部客戶服務交易部財務部1人1人2人N人0人公司管理規章制度不健全，據實習考勤期間，公司出勤率常常是個位數公司管理規章制度不健全公司出勤率常常是個位數，而事實上，公司擁有職工40人以上。雖然投資行業在職形式非常靈活，雖然投資行業在職形式非常靈活但是，個人認為，要像陳總所說的那樣要像陳總所說的那樣，建立起一直“精英操盤手團隊精英操盤手團隊”，員工之間彼此互不相識，冷漠以對明顯是不可能合作默契的冷漠以對明顯是不可能合作默契的。
八、實習總結
本次實習是走入大學以來第一次公司實習，本次實習是走入大學以來第一次公司實習也是我眾多次實習中學知識最多的實習。收獲了全新領域的知識新領域的知識。第一次真正踏足這個陌生、又吸引我的行業又吸引我的行業，第一次以員工的形式為客戶操盤現貨交易，參與整個投資公司運行過程次以員工的形式為客戶操盤現貨交易參與整個投資公司運行過程。以下是現貨交易流程：選貨掛單轉出本次實習過程中，首先了解了證券投資行業交易原理弄清理交易的流程和各個首先了解了證券投資行業交易原理，弄清理交易的流程和各個流程的操作方式。其次，在專業培訓老師的指導下，在專業培訓老師的指導下通過實習過程見通過實習過程見習觀看大盤、交易掛單及出單轉讓等環節，初步培養我的知識運用能力，概括起來有以下幾個交易掛單及出單轉讓等環節概括起來有以下幾個方面：了解當前投資行業的發展概況，了解我國投資行業的發展現狀了解當前投資行業的發展概況了解我國投資行業的發展現狀，了解投資目的、投資程序及產品供求情況投資程序及產品供求情況。了解投資行業交易種類、交易方法和交易路線的選擇等;了解投資行業交易種類了解投資行業的交易標準、交易條件及交易了解投資行業的交易標準6西安投資公司實習報告認識到企業信息化和現代化的科學管理對于一個企業長期生存和發展的重要作用;第一次接近了我喜歡的投資行業理論階段。人說實踐是檢驗真理的標準。
本次實習中，我不僅從理論里學到了新的實踐知識，也從實踐里發現了新的理論知識。作為同批實習的14人里一個堅持到最后的實習生，我可以說是知識和應用，薪水“多”豐收。為期兩個月的實習結束了，期間，在培訓老師和老員工同事們的指導下，看到了很多，也學到了很多。讓我對一直以來都非常好奇的投資行業有了新的見解，當然，最重要的是，對我長期迷蒙的價值觀“校正”有了很大的幫助。證券行業“周期循環”、“分久必合、合久必分”等經驗理論也依勢畫到了我解決現實的方式中，讓我不僅對證券行業發展的理解更上一層樓，也對人生勝敗觀有了新的認識。我的社會工作能力得到提高，在實習過程中，我們不僅從老員工身上學到了知識和技能，更使我領會了企業中科學管理方式和員工敬業精神的重要性。感受到了生活的充實和學習的快樂，以及獲得知識的滿足。真正的接觸了社會，消減了我走向社會的恐懼心理，讓我對未來信心倍增，并能以良好的心態面對社會，并以良好的心態去面對后來的求職過程。同時，我也體會到工作的艱辛，了解了當前社會中大學生所面臨的嚴峻就業問題，促使自己努力學習更多的知識，為自己今后的工作奠定良好的額基礎。結交了新的同事、朋友，從這次實習全過程來看，自始至終我都遵守公司行政制度安排，嚴格要求自己，按時報道，不遲到、不早退，注重紀律。
本次實習中，幾次切身的“大盈”“大跌”經歷，使我第一次親身感受了所學知識在實際中的應用，理論與實際的相結合，理論與實際的差距等等，都讓我大開眼界。當然，尤其感受深刻的是：理論與現實的差距!這次實習對于我以后的學習、工作當真是收益良多。短短的兩個月，不僅讓我對所學的知識由理性的認知回歸到感性，也讓我初步的認識了這個社會，對于以后做人做事應把握的方向也有所啟發!最后，感謝在實習中給我指導的培訓老師們，同樣感謝熱心幫助過我的同事們。
金融證券實習報告 4
在20XX年11月15號至12月25日期間，我在光大證劵股份進展了長達兩個月左右的實習。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結合運用到社會實踐環節中，對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經營理念以及此理念所帶來的競爭優勢。
一、實習目的或研究目的
通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會中去，培養自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業務間隔，為我們畢業后社會角色的轉變打下根底。
這次在光大證劵股份的實習進一步加深了我對專業知識的了解和對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經紀業務中的相關流程。
二、實習單位
光大證劵的開展歷程及其在中國證劵業的地位：
光大證券股份創立于1996年，是由中國光大(集團)總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。xx年1月18日，公司xx年度股東大會審議通過增資擴股方案;xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司資本由244，500萬元增加至289，800萬元。光大證劵價值理念：
公司成立十年來，秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業、卓越、共享”的經營理念積極投身于國內外資本市場，各項業務迅速開展，在穩固證券承銷、證券經紀、資產管理、證券投資、基金管理、財務參謀、投資咨詢等傳統業務優勢的同時，全方位搶跑集合理財、權證、資產證券化、融資融券、股指期貨等創新業務，業務規模及主要營業指標居國內證券公司前列，是中國證監會批準的首批三家創新試點證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一。
光大證劵公司業務：
公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的效勞網絡，現有51個營業部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東開展銀行、廣東開展銀行的全中國網點聯網開展業務。公司歷年交易規模排名和單個營業部排名始終保持業內領先。xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場占有率為2.52%，行業排名第9位，單個營業部行業排名第5位。光大證券交易品種為業內最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A股、B股、基金、債券、權證、三板業務和四板業務。光大證券除為投資者提供柜臺委托、委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統下單方式外，還提供方便快捷的網上交易和炒股效勞供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優質基金的一站式購置效勞。光大證劵的競爭優勢：
光大證資產管理業務優勢：
(1)研究與投資互動。光大證券資產管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環境、對上市公司的深入研究的根底上，在國內最早建立以研發為先導的投資模式，將光大證券研究所、業內知名研究機構和資產管理部門自身的研究力量相結合構建研究體系，堅持在投資上理念超前、設計超前、方法創新。
(2)優秀的團隊、標準的制度。標準的制度是根底，優秀的團隊是保證。光大證券資產管理部門在管理上形成了職責清楚、執行通暢、保障有力、監管到位的制度保證體系，同時，考核清楚、獎懲有效。
(3)“客戶至上”的效勞理念。光大證券從創立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產管理部效勞過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業績回報和精誠所至的效勞。
另外還有經紀業務優勢和管理團隊優勢。其中經濟業務優勢主要表達在渠道優勢;技術優勢;效勞優質;效勞特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質普遍高，管理團隊方面的優勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的開展帶來宏大飛躍。
三、實習內容：
1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經歷的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2、每天定時翻開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經常能看到的公示欄上。
3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢效勞，和客戶進展溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進展處理。不過大多數時候，我們還是要看理財中心鐘經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。
4、客戶資料。客戶資料包過客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。
5、學習新業務和股指期貨，并參與了聯合民生銀行對融資融券業務進展的宣講、征信工作。
四、實習總結或體會
在光大證劵股份實習的兩個月里，我了解了光大證劵股份的開展歷程，公司文化，部門職能及日常業務諸如開戶與轉戶的流程、客戶開發的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
(一)思想決定行動。
“做一行，愛一行”。我認為這是一種工作的態度，也是一種人生的態度。這句話說出了無論對待每一份職業都要有一份榮譽感，有愛崗敬業的精神。在證券公司這個舞臺，我也能作為其中一份子，獻出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時也很珍惜這次工作時機.只要用心，相信自己能做出成績。
(二)看通做透，學以致用。
有了愛崗敬業的工作態度，宣傳公司產品時，我們還需掌握扎實的業務知識和對市場的'敏感力。通過實習我學會了前臺的效勞。理財中心在進門處設有前臺經理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業務。開戶是證劵公司最一般也是最根底的業務，因此對于開戶流程，手續進展了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經歷。在實習期間，我就更加關注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進展了分析和討論，把所學的相關知識又回憶了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。
(三)團隊合作，合理分工是提高工作效率的關鍵。
團隊之間合作，進展互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關愛，看到了同事的堅強，我們重視的是一個團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。
(四)保持積極進取的工作態度。
在工作中，你不止為公司創造了效益，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業沒有經歷的新人，更需要通過多做事情來積累經歷。特別是現在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態度要積極，這樣就有更多時機提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。
一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。
金融證券實習報告 5
一、實習公司介紹
二、實習時間和地點
20xx年6月27日-----20xx年7月24日
烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業部
三、實習目標
（一）根據學校統一集中實習的安排，完成大四的專業實習
（二）了解證券公司的組織構造和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識
（三）能把課本上學到的相關知識和詳細實踐結合起來，并能夠分析和處理一些根本問題
四、實習內容
（一）了解華龍證券概況
華龍證券的開展歷程及其在中國證券業中的地位 了解并領悟華龍證券的企業文化
營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢效勞；清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部那么負責管理和維護數據。
（二）詳細實習內容
我們每天下午4：00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表，安排每天的學習內容。學習內容如下： 儀容儀表課程
我們的工作時間必須統一著裝。一方面，是公司建立一個良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區進展營銷活動。 證券營銷（社區營銷和 營銷）
在對社區進展活動時，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下 。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的 。 緊接著就是 營銷，首先，要有實時的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤，要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客戶贈送一份證券投資報告。在這個過程中，我們的唯一目的就是約見。
鄙人在海南港澳資訊產業股份信息中心實習工作至今，通過實習對中國證券資訊市場的總體競爭環境以及在入世之后中國證券資訊行業的開展方向以及未來趨向等方面有了更加詳細的認識。 入世的之后的中國的證券市場正處于調整和標準之中，這一標準的過程將對證券資訊業造成三大影響：其一證券市場越標準，證券業對證券資訊的需求就越大，二者關系將更加嚴密。一個標準的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業回歸，即主力從事代理投資效勞，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越標準，證券業對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的效勞手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。
從目前的證券資訊行業的開展來看，深圳巨靈推出第一套證券資訊系統是證券資訊行業的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非同日而語。短短9年時間，證券資訊業內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業市場也開始在這種專業化的競爭中開始成熟完善起來。
證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建立以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的開展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的采集為主的場面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及效勞水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：信息質量不高，缺乏深層次的內容；以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機效勞的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產品還沒有出現占主導優勢的行業標準和行業標準，大多數企業滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息效勞的企業也能占據一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。
另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業化的信息提供和投資咨詢業務以及證券資訊平臺開發，外包財經網站的建立齊步開展的開展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續的發揚投資咨詢領域的`一種實證化的投資分析的模式，為廣闊投資者提供專業化的投資咨詢策略。
在證券市場從無序到有序的標準化開展進程中，對證券咨詢行業的標準管理是一個重要側面。在證券研究咨詢行業形成開展的最初幾年中，由于缺乏有力的監管措施，行業開展根本上處于自發、無序狀態。與早期市場高投機特征相對應，早期證券咨詢行業從業人員成份較為復雜、魚龍混雜，聯手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大標準管理力度之后才有所好轉，至98年《證券咨詢業務管理暫行條例》出臺后，行業管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業開展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業在研究方法的不斷創新及研究內涵不斷擴大中進入開展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進展的證券法的修改工作中一些相關證券咨詢行業的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業務的范圍也將大大的擴大，相關的自營業務和委托理財業務也將可能由地下轉到桌面上來。證券咨詢行業也將迎來全新的開展的機遇.在行業的規模化和競爭的有序化上更加標準的完善市場。
金融證券實習報告 6
我所實習單位的是證券公司，這是我一次接觸到這個行業，看到了很多、也學到了很多。
一、具體實習內容
在這里我是以見習客戶經理的身份進入的。首先是先期培訓，后是跟隨老的客戶經理進入實務學習。作為客戶經理要掌握的知識很多，主要有：
證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立賬戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。
（一）開立證券賬戶
不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券賬戶（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券賬戶。
1、開立證券賬戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立深、滬B股賬戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。
機構投資者：辦理人須提供下列資料：
①法人營業執照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發證機關確認章的復印件；
②法定代表人授權委托書與法人代表證明書；
③法定代表人身份證明文件復印件；
④經辦人的身份證及其復印件。
2、開立證券賬戶的處理流程
①到營業柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》或《機構證券賬戶注冊申請表》等一系列資料；
②交納費用（現金證券公司一般都不收取的）；
③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領取股東代碼卡。
（二）開立資金賬戶
有了證券賬戶您就可以申請開立資金賬戶了，資金賬戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的賬戶。資金賬戶由證券公司營業部為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽訂《證券買賣代理協議》及相關協議。
1、開立資金賬戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券賬戶及其復印件；
機構投資者也幾乎同上開立證券賬戶。
2、營業部現場開戶流程其實在開立證券賬戶的同時就可以把資金賬戶開出來了。
（三）資金劃轉
可以采用銀證轉賬的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金賬戶。同樣您也可以采用銀證轉賬的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額與存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉賬的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—15：30。
（四）委托買賣
1、交易時間和委托時間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續競價時間）。下午（后市）：13：00至15：00（連續競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15：00。
2、委托方式
證券公司各營業部為投資者提供的主要委托方式有：
A、當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金賬戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。
B、自助終端委托：通過證券營業部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。
C、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢。
D、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱。
3、委托的執行
證券營業部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，并向證券營業部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續執行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續。
（五）清算交割
交割制度：目前，證交所對A股股票、基金、債券及其回購，實行T+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對B股股票，則實行T+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割。
（六）指定交易
上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券賬戶指定于該營業機構所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。
（七）轉托管
投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業部辦理，辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的深圳托管席位號。
（八）非交易過戶
證券發生繼承、饋贈、分割時，在經過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶及公證書到指定交易證券營業部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。
（九）銷資金戶
若想銷資金賬戶，須持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶到營業部的柜臺辦理。如果曾經辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時，營業部將收回資金賬戶和委托書，并付清保證金余額及應付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉托管手續。
二、自己的一些心得和建議
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的.了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
1、關于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，這有點難為了好多上班族，因為他們要辦理業務必須請假來營業部。
2、區分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率。
3、交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度；深交所實行轉托管制度，轉戶當中關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。
4、銀證轉帳和第三方存管制度
銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生，從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度，達到控制行業風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。
三、經過實習，在此也想對廣大股民朋友提一些建議：
1、正確認識股票投資與人生的關系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態，在股市里游刃有余。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險。我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
金融證券實習報告 7
一、實習目的
面臨畢業，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯系起來。通過本次實習在以后從業打下堅實的基礎，利于以后職業生涯的發展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發起人，于xx年10月成立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經營范圍：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業務。自xx年成立以來，連續九年在全國證券市場經紀業務行業排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。
國元太原營業部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業面積1200平米。營業部秉承“誠信為本?規范運作?客戶至上?優質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。
三、實習過程
(一)崗前培訓
培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業術語，從而取得客戶的信賴等。
(二)咨詢崗
熟悉開戶相關業務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。
(三)客戶經理崗
作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業知識和對所了解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實結及體會
通過在國元證券營業部為期三個多月的實習，我對于自己的專業有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實結和體會：
(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯系緊密又相互、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續跟進的服務，例如，有價值的新聞，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創造價值，使其化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規劃，進行各種金產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的.理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在傭金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發展的步伐。
經過在xx證券營業部兩個星期的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是說，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的。
實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要報告：
1.開戶與轉戶的流程
第一：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯系辦理業務。
第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。
第三：在辦理完相關業務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業務。
2.客戶開發的方式
第一種就是電話營銷
第二種就是銀行駐點
第三種方式就是客戶轉介紹
3.如何選擇股票
在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。
總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。
但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經營狀況和經營前景如何。
在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。
xx證券公司給了我這么好的一個學習臺，讓我可以在公司各個不同的部門學習知識，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學習。
金融證券實習報告 8
一、題記
掐指一算，在廣發證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言，五個月真是算上很長是一段時間。不過此刻轉頭看這五個月，感覺真是過得飛快，一切恍如仍是在暑假剛開始實習的樣子，這期間發生的事情也記憶猶新，還未走遠。或許真是印證這個道理：當你全心投入到一項事業上去的時候，你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經歷，一個很好的歷練，更是學生時期一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業后，你再也不是一個學生，社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣，成熟、認真、自立和頑強。
二、實習內容
實習從報到開始，首先是跟公司簽定了實習協議。然后按照公司的安排，我被派到上海嘉定一個化工企業的ipo項目上，項目開始不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好，跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。剛開始過去時，由于對項目情況和投行的主要工作內容和形式不是很了解，所以老師派的任務相對簡單。但后來隨實在習深切，我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數來，在這五個月的實習進程中，我確是做了很多事情，其中不乏瑣碎和無趣，但更重要的仍是一些富有挑戰和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。
(一)整理工作草稿
工作草稿的整理是一個相對繁瑣可是極為重要的基礎性工作。工作草稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業務相關各類重要資料的檔案文件。工作草稿作為整個保薦工作的文件的記錄，是保薦機構出具發行保薦書、發行保薦工作報告、上市保薦書、發表專項保薦意見和驗證招股書的基礎。
我把整理工作草稿分成三個部份流程。第一階段是文件搜集。《證券發行上市保薦業務工作草稿指引》中將工作草稿分成十章，別離從方方面面列舉了有關企業生產、經營、組織、管理、財務及未來發展等保薦工作需要核查的內容。我需要按照這些目錄里的內容要求企業提供相應文件和憑證。這實際上是一個溝通的進程，因為上述工作草稿指引是按照工業企業的特點制定，并非是適用于所有企業。所以，需要通過跟公司高管溝通以了解企業的實際情況以做出相應調整。通過這個溝通，我對企業的特性也多了些了解。另外，工作草稿指引里的要求是原則性的規定，企業通常難以做出準確的理解。所以，我自己得事前超級了解咱們的工作要求。我體會到在文件搜集的進程中，不能向企業提一些模棱兩可的要求，這樣企業將難以把握而無所適從。
第二個階段是推敲、琢磨所搜集資料的進程。依據工作草稿搜集的文件是涵蓋了企業設立至今及生產、經營有關的各方面材料，是了解企業的第一手資料。通過深切閱讀這些文件，咱們對企業的大體情況將會有些全面的了解和把握，這將是咱們開展以后各項工作的基礎。而且這個進程中，咱們可以發現企業可能存在的問題，并據此針對性的提出方案予以解決。
第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業上市進程中搜集到的工作草稿一般會有幾十本，內容多、信息量大，而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位咱們需要的資料，我需要按照工作草稿指引的要求對其歸檔，編制索引號。
(二)盡職調查
《公司法》、《證券法》、《首發管理辦法》及其它相關法規對于擬上市獨立性、完整性、持續盈利能力、關聯交易等有嚴格的規定。而且，整個發行審核進程也以合規性審核為主，所以項目團隊需要按照現有法律、法規及證監會規定，結合自己的項目經驗和專業判斷對企業存在的與發審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是咱們對公司的情況超級的了解。這就是咱們盡職調查要做的地方。下面列舉我參與核查的一部份內容：
(1)是不是存在重大的關系交易?咱們要調查企業存在的所有關聯方，關注關聯間的往來是不是必要、價錢是不是公平，關聯交易的數額是不是逐漸降低。
(2)實際控制人控制的企業與上市主體是不是存在同業競爭，若存在同業競爭是不是有了處置對策。
(3)主要資產的獨立性和完整性，企業是不是擁有與主要生產、經營有關的土地、廠房、設備。租賃關聯方土地的情形，影響是不是重大。是不是擁有主要無形資產的產權，是不是具有獨立盈利能力。
(4)報告期及未來企業是不是持續符合高新技術企業的條件。
(5)社會保險的繳納情況，是不是按規定、足額繳納了社會保險。
(6)董、監、高的資格及競業條件調查。
(7)財政補助的合法性，企業盈利能力對稅收優惠及財政補助是不是存在重大依賴。
(8)pe核查，pe的資格、人數，是不是存在腐敗、代持的嫌疑。
(三)招股書的撰寫
招股書是上市申報的一個重要文件，其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業有了全面了解及大量訪談工作以后，指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章，以通過這種方式讓我快速進步。
風險因素一節是關于生產、經營中可能存在不肯定性并影響企業盈利的方面，是需要提示投資者重點注意的方面。要完成該節的寫作需要對企業的經營模式，各風險點有較深刻的熟悉。
董、監、高及核心技術人員一節主要關于董、監、高及核心技術人員履歷，持有發行人股分及對外投資情況，是不是具有任職資格。
公司治理一節相對簡單，主如果股東大會、董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度的成立健全及運行情況。財務會計信息及和管理層討論兩節，前者是企業三年一期的財務數據及主要會計制度等內容，后者主如果對企業的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。
其它重要事項一節是對企業有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。
除以上內容外，我還負責過輔導備案材料的`撰寫，參與過立項問題的回答。
三、實習感想與體會
雖然只是五個月的實習，可是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經歷是那么的不一樣，讓我感觸良多。
(一)關于如何學習
參加實習工作后，感覺在學校里學習方式仍是有點書生意氣。太注重理論的掌握，而不太考慮其應用價值和在現實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用，在于解決人們碰著的實實在在的問題，但在在學校里根本不可能存在這種機緣。實習工作讓我熟悉到實踐工作的重要性。
(二)關于投行這個職業
實習工作讓我體會到投行這個職業的使命感。投行人士作為證券發行上市的服務機構，其專業能力、職業操守直接影響到上市公司的質量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發展起著極端重要的作用。
(三)關于工作方式
學習和工作是兩個不同很大的進程。學習主如果一個自主的進程，學什么、如何學都是你自己可以決定的事情。而此刻的工作，首先，有時間上的限制;其次，需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業協助的工作，如何與其溝通是一個很需要技能的事情：選擇適當的溝通對象、明確溝通用意等。而且，向企業提要求要采用循序漸近的方式，將目標分解依次提出。
作為中介機構，培育服務意識很重要，切實為企業解決問題、提供便利，而不是制造麻煩。要讓客戶看到咱們的盡力和專業水準，以博得客戶的信賴。在客戶對上市前景感到迷茫時，給予心理支持等。
以上是我實習工作的主要內容及感想和體會，想法不免偏頗和不妥，謹作為個人實習心得。謝謝。
金融證券實習報告 9
實習簡要介紹：
xxx
實習地點：
方正xx岳陽營業部
實習時間：
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入xx的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的xx公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“xx證券有限責任公司創建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“xx證券”。20xx年，在湖南省人民政府和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業務發展態勢良好，20xx年，在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的.管理理念和企業文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20xx年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。
今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“xx證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”
金融證券實習報告 10
一、對畢業實習的認識
畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及辭別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的根本表達。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。
二、 中國證券市場的開展現狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的開展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速開展促進了證券市場的良好開展，而反之證券市場的建立和良好開展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的開展，從而更加快了國民經濟的開展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比擬單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比擬突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心缺乏，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。
三、實習過程
1、營業部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的根本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高效勞質量。
在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心〞是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，防止失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發的體會
到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一)銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭劇烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
〔二〕銀行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的'現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有時機開發過來的。
〔三〕銀行駐點的本卷須知：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切〞，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，開展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這局部客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入。至于對50歲以上的中老年人，那么較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。
3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4.以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及效勞過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法表達其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔膜，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續開展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的效勞，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面那么緩解了銀行的三方存管業務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。
四、實習工作總結
我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作方案中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
金融證券實習報告 11
一.實習目的
通過本次實習學習業務知識，開拓視野，并將所學知識在實踐中加以應用，加強自身素質和能力的培養。全面了解實習單位基本情況，了解單位在經濟管理工作中出現的新問題、新觀念、新經驗、新方法，進一步鍛煉自身的團隊協作能力和溝通能力。培養和提高自身綜合運用所學知識去發現、認識、分析和解決實際問題的能力，為畢業后從事相關工作與自己獨立創業打下良好基礎。了解并熟悉證券工作人員的日常業務和工作流程，學會進行工作。熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解，熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容，虛心學習，全面提高綜合素質。在實習中拜廣大工作人員為師，虛心學習他們的好品質、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素質，把自己培養成為合格的工作者。培養艱苦創業精神和社會責任感，形成熱愛專業、熱愛勞動的良好品德。
二.實習企業簡介
中投證券，即中國建銀投資證券有限責任公司，是在重組原南方證券股份有限公司(簡稱“南方證券”)的基礎上，于20xx年9月28日在深圳正式成立的。公司為全國性的綜合類券商，注冊資本15億元人民幣，由中國建銀投資有限責任公司全資控股。成立于1992年的南方證券曾經是國內各項業務均名列前茅的老牌券商，在經紀、投行等眾多領域創造過輝煌的歷史業績。中投證券承繼了原南方證券的優良資產、業務資質以及人才隊伍，并在近兩年取得了良好的發展。公司目前下設經紀業務、企業融資、資產管理、證券投資與金融衍生品等多個業務條線，以及研究所、運營中心等中后臺支持部門，并擁有完備的信息技術與風險管理體系。公司還在積極籌備設立期貨公司、香港公司、直接投資公司等子公司，以進一步拓展業務空間。20xx年4月份，公司獲得創新試點類證券公司資格，同年8月在首次券商分類監管評審中獲評A類A級。20xx年正式改名為“中國中投證券有限責任公司”。
三.實習工作內容
這個暑假里，我在中國建銀投資證券有限責任公司實習了兩周的時間。在這段時間里，我初步了解了有關證券的知識，并體驗了一種新的生活。
由于我所學的專業是金融專業，所以在平時的學習中經常能夠學習到有關證券的知識，學校的大部分的課程都是與證券有關聯的。但即便是這樣，對于我來說真正的“證券”還是很陌生的，我對證券的認識就僅僅停留在書本所介紹的理解上。
來到實習單位的第一天，我見到了公司主管業務的經理，聽單位的同事說，他的口才是很棒的，初次見面，感覺他很干練。證券公司的氛圍與其他地方相比是很不同的，這里有一種很活躍的氣氛，在這里真的感受到了一些以前沒有感受過的東西。由于我沒有什么經驗，不能跑業務，所以就呆在辦公室和經理、其他同事一起。
我所在的證券公司里，每天早上都會有晨會，晨會早上8：30分左右準時開始，遲到會扣錢的，但只是形式上的，主要還是調動大家的積極性。晨會由主持人主持，一般就是負責的經理，但為了鍛煉各個業務員，也經常會讓業務員上去主持。在晨會中，會公布昨天各個組的業績，并適當給予鼓勵。雖然晨會的時間不太長，但對于初出茅廬的我們來說，在晨會上學的東西卻是不少的。晨會中，主持人會解讀前日的股市行情，即資深分析家的觀點，同時，主持人也會向公司員工提問，提問內容為其剛才解讀的內容，此目的主要是監督員工的會議是否記錄認真詳細，最后，主持人會邀請資深的老師員工發表自己對股市行情的見解。
作為我們實習生，在學校學習的時間的確很多，但工作的經驗卻是我們所最缺乏的東西，所以，在我們實習的時候，基本上都是從零開始的。因此在公司實習兩周的時間里，我盡可能的每個崗位的工作都去做一些，這樣才能夠使我們積累更多的經驗，為我們將來真正步入職場打下堅實的基礎。
我最先接觸的是柜臺的工作，在柜臺的這幾天中，我了解到了開戶的基本流程。雖然我的工作是一些很瑣碎的事，但就是這樣的工作，才使我更加快的適應過來，就是這樣的工作，才使得我打好了根基。
證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯：客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號，這些基本的知識雖然看上去比較繁瑣，但這些卻是辦理開戶所要掌握的`最基本的前提。
在實習期間，我也會做一些行政事務，編制報表，分發資料，整理文件，不可忽略的就是復印的工作，那段和幾個實習生去研究復印機工作原理的傻事，成了生活中最有趣的回憶。同事們交付我的工作，似乎都是瑣碎的，但是對于我來說，卻是新鮮而富有挑戰性的。一件件讓我迷惑好一段時間的工作，卻帶給我無限的驚喜！
實習的那段日子里，我還很榮幸的參與了公司的表彰大會，在表彰會期間，各個團隊涌現出一大批英勇善戰，攻城拔寨，為輝煌建立卓越功勛的優秀同事，他們的業績催人奮進，讓我們深深體會到這幫英雄勢將證券事業進行到底，永不放棄的信念和精神。
四.實習總結與體會
短暫的兩周就這樣過去了，時間雖短，但重要的是我經歷過了，也有了豐厚的收獲，同時，這對于我來說也是人生中一次重大的考驗。通過這次實習，我對證券方面的知識有了更為詳盡而深刻的理解，也意識到了理論與真正的實踐之間的差距。在這次實習中，我收獲到了好多好多寶貴的東西，它也讓我對“工作”這個看似簡單的詞有了更為深刻的理解，同時，我也學會了好多從前沒有懂得的道理。在大學的學習生活中，我們學到了許多寶貴的知識，當然，這些知識會是我們將來步入職場的基石，可通過這次實習我才意識到，實際工作與書本上的知識還是有一定距離的，我們想要學以致用，就應該在工作中不斷學習、努力、總結，讓自己所學的知識發揮應有的重要作用，同時，我們也不能總是將所學的知識硬套在工作之中，認為所學的就是對的，我們要學會變通，在實際工作中學習真正的知識！
同時，通過這次實習，我也意識到自己的不足之處：首先，我做事犯錯的時候總是為自己找各種各樣的借口來推脫，要知道，職場的競爭十分激烈，優勝劣汰，能力不足導致工作的差錯要敢于承認，虛心學習，爭取以后將其做好，而不是為自己找借口進而推卸責任；其次，因為某些事怕做錯所以一直都不敢做，正所謂失敗乃成功之母，經驗就是在不斷失敗中積累的，所以我們做事不怕錯，不怕失敗，怕的是失敗后缺少勇于面對、再次站起的信心；最后，在處理問題時缺乏創新與持之以恒的精神，碰到簡單的問題時可以很容易地去解決，而一旦碰到了棘手的問題就開始不知所措，我們初到職場，難免對某些事有些生疏，這樣我們更應該虛心地向其他同事請教，不斷積累經驗，做到自我提高與完善。
在這次實習的過程中，我也總結了一些寶貴的經驗：
1.“書到用時方恨少”，大家普遍的理解就是自己懂得太少，然而我卻覺得是學太多!姑且不說別的，單是看學習時間就有十幾年，問題是學了那么多東西，我們沒有把知識系統化，等到要用的時候，才發現不知道該如何的付之于實踐了。是的，學了很多東西不會用，不敢用，那只能是一個移動的書柜!
2.做事先做人，先解決心情后解決事。初出茅廬，還不太懂太多的人情世故，工作中難免碰到釘子。在外面工作和在家里、在學校不一樣，在學校，做錯了大家會包容你，原諒你，在你有困難的時候，大家會向你伸出友誼之手，而在真正的工作中，別人根本沒義務特別的照顧你，你也沒有權利要求別人對你特別偏愛！一切都得自己主動出擊，坐吃一定會山空的。
3.世界很大，天空還很遼闊。這次實習當中最大的收獲是認識了一群很優秀的同齡人，他們帶給我的就是一個全新的世界。雖然不算是井底之蛙，但是也讓我認識到自己見世面的狹窄!
4.思想上受到了深刻的教育。
一是吸收了中投公司的優秀文化。每一次早會都要了解公司訓導、服務宗旨、工作信條等，我覺得我已經融入到了中投這個溫暖的大家庭中。
二是進一步認識到證券的真正含義。
三是懂得了要邁向成功沒有捷徑，除了要有樂觀的心態和毅力之外，更要擁有豐富的知識、執著的態度、熟練的技巧和良好的習慣這四個專業條件，擁有這些特質可以讓我們比別人更容易成功。
四是增強了從事證券工作的光榮感、使命感和責任感。
5.鞏固了理論知識，提高了實踐能力。在學校學習了有關證券的理論知識，實習中將這些理論與實踐相結合。
6.培養了從事證券工作的業務能力。實習中通過虛心學習，了解并熟悉了證券工作人員的日常業務和工作流程，初步具備了證券工作人員的工作能力。
7.提高了綜合素質。
（1）向部門優秀員工請教，掌握了一些好的工作方法。
（2）協助經理做了一些內勤工作，不僅出色完成分配的工作任務并獲得好評，而且提高了自己的創新能力。同時，獲得了一些管理團隊的方法。
（3）作為公司客戶服務質量回訪中心的工作人員，對客戶進行了電話調查，提高了自己與人溝通的能力。
8.為以后就業做了模擬和演練。實習中，找到了自身狀況與社會實際需要之間的差距，如經驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將及時補充相關知識，為正式工作做好充分的知識和能力準備。
實習的日子里，在中投優秀企業文化的氛圍中，我接受了鍛煉，獲得了提高。不會忘記此次的收獲，不會忘記實習過程中同事和領導的耐心指導、支持、鼓勵，有了他們的幫助、信任和肯定，使我在成長道路上堅定每一步。感謝關心幫助過我的師長、同事、領導，感謝身處的環境帶給我的機會、挑戰。實習結束了，但是未來還在繼續，相信我們一定會秉承“成人為己，成己達人”的理念，辛勤工作，奮斗不息。
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