保險公司財務自查報告

保險公司財務自查報告

　　轉眼間一段時間的工作又告一段落了，回顧一段時間工作的付出，總體情況有好有壞，是時候抽出時間寫寫自查報告了。你還在為寫自查報告而苦惱嗎？以下是小編為大家整理的保險公司財務自查報告，歡迎大家分享。

　　保險公司財務自查報告 篇1

　　XX年XX保監局對全省保險業開展“執行年”活動，根據分公司《關于深入開展XX年“執行年”活動實施方案》的要求，財務部現將有關情況匯報如下：

　　一、財務部成立了“執行”專項小組，召開部門會議，傳達執行年活動的目的，營造氛圍，發動全員學習

　　(一)執行專項小組成員：

　　組長：

　　組員：

　　(二)學習內容：

　　1、新《保險法》

　　2、新《保險公司管理規定》

　　3、保監會《關于嚴厲打擊利用保險業務從事商業賄賂行為的通知》

　　4、保監局領導重要講話等等

　　5、銀保業務管理

　　會后財務部嚴格按照《實施方案》、《貫徹監管文件自查學習表》和《“執行年”監管文件自查學習清單》認真開展自糾自查工作。

　　二、自查自糾工作開展情況

　　按保監局的'要求，根據分公司《關于深入開展XX年“執行年”活動實施方案》，財務部需重點針對《商業銀行代理保險業務監管指引》進行學習，并按銀保業務管理方面的相關要求開展自查工作。自查的內容主要包括兩個方面：

　　(1)代理費用管理(包括不得賬外核算和經營等)

　　(2)財務核算管理(包括是否單獨建立了帳套進行核算等)

　　財務部對于銀保業務從財務方面分室對相關工作環節及流程進行了自查，自查過程及結果如下：

　　(一)會計核算室

　　1、自查方式及要點

　　(1)檢查銀保日常的經濟業務是否單獨建立了帳套進行核算；

　　(2)就銀保代理手續費支付審核環節；

　　①檢查上次支付的手續費發票是否取得，并在財務LAS系統進行回銷；

　　②檢查手續費調整是否有經相關領導審批的內部工作簽報且簽報金額與系統標注金額一致；

　　③檢查銀保代理手續費收款銀行是否為代理商業銀行一級分支機構或至少二級分支機構；

　　2、自查結果

　　(1)通過檢查財務系統，核實已經將銀保的經濟業務單獨建立帳套核算。

　　(2)通過對20xx年XX分公司八個銀保代理手續費支付渠道帳戶信息的核查，發現XX分公司不存在三級機構自行向代理商業銀行三級分支機構支付代理手續費的情況。

　　(二)預算管理室

　　預算室主要工作職責是對銀保部日常運營支出和開展業務支出所進行的費用管控，其中業務相關費用含對內外勤員工和渠道人員的培訓、會議及展業所需招待等。

　　公司按照財務制度對費用支出用途，合規性進行檢查，審核費用報銷單據的真實性，邏輯性。費用報銷人均為公司員工，無對商業銀行及工作人員進行費用支付行為。

　　三、問題清查及成效

　　通過自查，暫未發現相關問題。通過全員學習新《保險法》等5項監管制度，我們進一步了解到“合規經營、科學發展”的重要性，并對銀保業務的規范性管理有了更深刻的認識。

　　(1)通過學習新保險法和新《保險公司管理規定》，我們認識到該法對于“規范保險活動，保護保險活動當事人的合法權益，加強對保險業的監督管理，維護社會經濟秩序和社會公共利益，促進保險事業的健康發展”起著基礎的行業約束作用，這是整個保險行業經營的準繩和基石，保證了保險行業的可持續發展。

　　保險公司財務自查報告 篇2

　　根據省公司下發的《轉發廣東保監局關于對保險兼業代理監管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范圍內開展了關于保險兼業代理監管制度貫徹落實情況的自查工作，現將有關檢查內容匯報如下：

　　一、成立領導小組

　　為有效開展自查工作，根據廣東保監局要求，河源市分公司成立保險兼業代理監管制度貫徹落實情況檢查工作小組，具體如下：

　　(一)領導小組

　　組長：xx總經理

　　副組長：xx總經理助理

　　組員：xx(理賠中心經理)

　　xx(客戶服務管理部經理)

　　xx(銷售管理部經理)

　　(二)工作小組

　　組長：xx(銷售管理部)

　　組員：xx(理賠中心)

　　xx(客戶服務部)

　　xx(銷售管理部)

　　二、自查工作內容及結果

　　由于xx目前沒有xx壽險機構，因此暫無開展相互代理業務，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監局《關于印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》開展。

　　自查內容主要針對自評表中《關于印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》的六項內容開展檢查工作。

　　(一)與代理機構的保險代理合同的完整性

　　20xx年9月1日后，xx分公司使用的是省公司統一的兼業代理合同版本，其中對代理業務險種、代理手續費結算標準、結算辦法、代理手續費結算專用賬戶等內容均有列明。

　　20xx年11月開始，按照保監局要求，各兼業代理機構正在申請新的財險手續費專用賬戶，此項工作還未全部完成。

　　整改措施：xx市分公司財務中心要求12月底前完成此項工作。自評分為18分。

　　(二)與代理機構的保險代理合同的合規性

　　目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機構與中介簽訂合同的現象。

　　自評分為10分。

　　(三)與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

　　河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監局上報《xx公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內容。

　　自評分為10分。

　　(四)與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

　　銀郵類保險兼業代理機構的協議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當地銀行簽訂，網點清單都有，但兼業代理許可證使用的`是總行的。

　　整改措施：目前要求合作經營單位將各網點的兼業代理許可證復印件全部收集留存。

　　自評分為18分。

　　(五)《xx公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時性和完整性

　　xx市分公司按照省公司要求，按時向省保監局上報《xx公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內容。

　　自評分為20分。

　　(六)《xx公司保險代理合同明細表》報送的及時性和完整性，xx市公司能按照要求按時向省保險行業協會報送明細表，并包括表中列明的各項內容。

　　自評分為20分。

　　(七)保險營銷員管理系統更新的及時性

　　xx市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內及時對該營銷員的信息進行了登記。

　　通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統中進行登記。

　　自評分為10分。

　　整改措施：要求在12月12日內，各經營單位組訓必須將已經離職的銷售人員及時上報，并在系統中進行登記。

　　保險公司財務自查報告 篇3

　　為進一步加強社會保險基金財務工作，完善管理制度，規范業務流程，不斷提高工作效率和服務質量，實現社會保險基金財務的規范化、信息化和專業化管理，依據省社保局《關于對社會保險基金財務工作實行目標管理的通知》精神及市社保中心有關通知要求，現將我區財務自查工作匯報如下。

　　一、領導重視

　　我處基金財務工作由一把手分管，所有保險基金收支實行嚴格財務管理制度，列入議事日程，定期分析研究社會保險基金財務工作，切實加強基金管理。在近年的審計中，沒有明顯的問題出現。

　　二、配備專門人員做好財務基礎工作

　　我處按照業務需要設置財務人員四人，配備的財務人員具有從業資格證。財務部門職責明確，參與單位重大經濟活動的研究和決策，建立有基金財務工作的崗位責任制和考核獎懲制度，每年定期培訓財務人員，同時保持會計人員相對穩定，各基金會計工作有序進行。

　　我處嚴格按照《社會保險基金會計制度》設置和使用會計科目，記賬憑證和原始憑證符合會計制度規定的內容和要求。社會保險基金分別按養老保險基金、失業保險基金和醫療保險基金等設置會計賬薄，單獨核算。基金的收支管理采用專門的財務軟件，沒有手工記賬情況，基金報表的'編制和匯總全部采用計算機操作，及時按要求上報各類報表。各年度的會計憑證、會計賬薄、財務報告、財務計劃、會計報表等會計資料定期整理、立卷、歸檔、銷毀，并有專門人員管理。各險種基金財務印鑒由經辦人員和財務負責人分開管理，財務專用章由專人管理，個人名章交由授權人員管理。財務專用票據、業務征繳票據的購買、保管、領用、繳回等建立嚴格的管理、登記、核對制度。

　　三、嚴格基金管理及使用

　　在基金管理方面，我們嚴格按照《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》等有關規定，實行預算管理，強化收支觀念，對預算調整有完整的報批手續及必要的說明，對社會保險費的征繳、社會保險待遇發放和基金運營管理等實行全方位、全過程的監管。防止了基金收支管理中的跑、冒、滴、漏現象的發生。

　　基金實行收支兩條線管理，開設有收入戶、支出戶和財政專戶，財政專戶、收入戶和支出戶在同一國有商業銀行開設，且只開設一個賬戶。所有收入及時納入收入戶存儲，按月上繳財政專戶，收入戶月末一般無余額。

　　在基金的收、支使用過程中，我們堅決杜絕減、免、讓、緩等行為，嚴格按規定辦事，在制度面前沒有人情關，確保社會保險費應收盡收，支付到位。嚴格落實“一支筆”制度，層層把關。嚴格審查領取、退保、繼承、一次性領取人員資格，隨時掌握享受待遇人員的變化情況，沒有自行提高待遇水平和擴大待遇領取范圍的現象發生。基金支出做到了合理合法，沒有擠占、挪用基金現象發生。