保險實訓報告

保險實訓報告模板

　　隨著個人素質(zhì)的提升，報告的用途越來越大，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？以下是小編為大家整理的保險實訓報告模板，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　財產(chǎn)保險運作是我們金融保險專業(yè)的核心專業(yè)課程，也是專業(yè)技能課程，通過上機模擬財產(chǎn)保險公司承保、變更、給付賠償業(yè)務流程，讓我熟悉并掌握了財產(chǎn)保險的業(yè)務流程和操作技能，掌握家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險和機動車輛保險的承保、復核、保全和理賠程序。培養(yǎng)了我有關(guān)財產(chǎn)保險實務的基本技能，培養(yǎng)我應用財產(chǎn)保險理論和方法分析和解決財產(chǎn)保險實務問題和實際操作能力，使我具備從事財產(chǎn)保險業(yè)務的基本職業(yè)能力。

　　本次實訓主要包括四個模塊，分別是家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險和機動車輛保險。主要內(nèi)容如下：分別模擬承保員、復核員、保全員和理賠員的角色進行展業(yè)、維護客戶關(guān)系及進行理賠工作。其中承保員的主要工作內(nèi)容是：在展業(yè)過程中投保單的填寫、財產(chǎn)清單的填寫；復核員的主要工作是：復核保單并計費；保全員的主要工作是：保單內(nèi)容變更審核；理賠員的主要工作是：出險受理及理賠計算等。

　　一、模擬承保員的實訓心得

　　投保人購買財產(chǎn)保險，首先要提出投保申請，即填寫投保單，交給財險公司。投保單是投保人向財險公司申請訂立財險合同的書面要約。投保單按不同險種有不同的內(nèi)容，但共同的主要內(nèi)容包括：投保人和被保險人資料(姓名、地址等)、投保險種及適用條款、保險標的及其位置、保險金額(賠償限額)、保險責任、保險期限、保費支付方式及日期、過去損失記錄、投保人申明所填寫資料屬實、投保人簽章、投保日期等。然后對投保人的申請進行風險評估，決定是否接受這一風險，并在決定接受風險的情況下，決定承保的條件，包括使用的條款和附加條款、確定費率和免賠額等。核保就是風險選擇的過程，是財險公司承保工作的核心。在財險公司核保部門擬定承保條件決定承保后，由出單部門或經(jīng)辦機構(gòu)繕制保險單或保險憑證等保險合同文件。繕制單證是承保工作的重要環(huán)節(jié)，其質(zhì)量好壞關(guān)系到財險合同雙方當事人的權(quán)利義務是否能順利履行。單證的繕制要求字跡清楚，內(nèi)容準確，數(shù)字計算無誤，項目完整，不能任意涂改。對投保多項財產(chǎn)的要套寫保險單附表(或財產(chǎn)清單)，粘貼在保險單正、副本上，并加蓋騎縫章。若有附加條款，將其粘貼在保險單正本背面并加蓋騎縫章。制單員應在繕制完畢的單證上簽章，并在投保單上注明繕制日期、單證號碼。

　　二、模擬復核員實訓心得

　　對財產(chǎn)保險合同單證進行復核是對承保業(yè)務質(zhì)量的最后把關(guān)，只有業(yè)務素質(zhì)較高的人才能擔當此任。復核從以下內(nèi)容著手：保險單的內(nèi)容是否齊全；保險單、保險憑證等是否與投保單各項內(nèi)容相符；保險金額的確定是否符合規(guī)定；分項保額是否和總保額相符；費率的確定是否準確；保險費及大小寫是否正確無誤；等等。復核后，復核員要在保險單正本、副本上加蓋業(yè)務專用章和私章。經(jīng)辦人員應該按照保險單等單證上載明的保險費數(shù)額填寫保險費收據(jù)，由投保人憑此交保費。財險公司的財會人員根據(jù)保險單及保險費收據(jù)，經(jīng)復核無誤后，核收投保人應繳納的保險費。

　　三、模擬保全員實訓心得

　　1.保全員的主要工作是保單內(nèi)容變更審核，在審核過程中需要注意的主要事項分為以下幾點：

　　投保人變更需要注意的事項：

　　①更正投保人相關(guān)信息時需要投保人簽字；

　　②變更投保人應由被保險人(或其法定監(jiān)護人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意，如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因?qū)е略�投保人無法親筆簽名，需提供有關(guān)證明(身故證明或公安局證明或法院判決書)；

　�、蹖τ谟型侗Ｈ吮Ｕ县熑蔚碾U種，變更投保人時須填寫《健康告知書》且必須經(jīng)過公司審核；

　　④對于聯(lián)系電話、收費地址、郵編、工作單位的變更，可以通過電話中心進行申請，無需填寫保全作業(yè)申請書；

　�、葑兏�投保人時應同時提供新投保人的相關(guān)信息，包括姓名、性別、身份證號碼、與被保險人關(guān)系、開戶行、帳號、戶名、收費地址等，同時說明變更的原因；⑥若投保人的姓名發(fā)生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費，則應提供新的開戶行、賬號、戶名。

　　2.被保險人相關(guān)信息的變更需要注意的事項：

　　①投保人、被保險人必須在申請書上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監(jiān)護人簽字)；

　�、谑芤嫒藶閿�(shù)人時，變更時必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權(quán)；同一順序的受益份額之和為100%；

　�、凵砉世碣r后不得變更身故受益人；

　　④若變更的是受益人的受益份額和與被保險人的關(guān)系，則無需提供受益人的身份證明原件。系、收費地址、郵政編碼、單位、聯(lián)系電話、尋呼機號，如續(xù)期繳納保險費是通過銀行轉(zhuǎn)帳的，應提供開戶銀行及其帳號。

　　3.續(xù)期保費形式的變更需要注意的事項：

　　①投保人必須在申請書上簽字同意；

　　②如變更為銀行劃款形式，則銀行劃款帳戶的戶名應為投保人姓名。

　　4.職業(yè)類別的變更需要注意的事項：

　　①投保人必須在申請書上簽字同意；

　�、趯τ谫M率與職業(yè)類別有關(guān)的險種，當被保險人的職業(yè)類別發(fā)生變更時，需依照職業(yè)分類表重新確定新的費率，并按照規(guī)則退還或補繳保費。

　　四、模擬理賠員實訓心得

　　①理賠申請：協(xié)助受益人填寫理賠申請書、委托書及轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，由申請人本人簽名確認，協(xié)助受益人準備理賠材料。

　�、蹖徍�:將理賠材料交至理賠部。

　　④理賠調(diào)查：根據(jù)調(diào)查結(jié)果填寫理賠調(diào)查報告。

　　④審核結(jié)論：對于正常給付的，打印理賠給付通知書，對于無法受理的案件，打印理賠撤件通知書，對于拒付案件，打印理賠結(jié)論通知書。

　�、葜Ц顿r款。

　　五、最后總結(jié)

　　通過本次實訓，使我了解財產(chǎn)保險各險種的業(yè)務流程，掌握了機動車保險、家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險和貨物運輸保險的操作方法和技能。通過本次實訓，培養(yǎng)了我嚴謹細心的工作態(tài)度和較強的金融服務意識。通過本次實訓，使我掌握了一定的查閱資料、將計算機技術(shù)應用于專業(yè)實踐的方法和技能。

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