銀行卡業務檢查整改報告

[推薦]銀行卡業務檢查整改報告

　　隨著社會一步步向前發展，報告的用途越來越大，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。我們應當如何寫報告呢？以下是小編幫大家整理的銀行卡業務檢查整改報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　20xx年3月14日至20xx年3月23日，XX聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部20xx年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了《關于對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農商行發[20xx]130號），接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施匯報如下：

　　1）我部在領取XX平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

　　2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

　　3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件A4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。

　　4）我部近日已對20xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對20xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

　　5）我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。

　　6）我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。

　　7）我部將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

　　8）我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續做好按季上繳工作。

　　9）我部自銀行卡業務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

　　通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作：

　　1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

　　2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

　　3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

　　4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。