理財調研報告

理財調研報告

　　在日常生活和工作中，報告與我們愈發(fā)關系密切，報告具有成文事后性的特點。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編幫大家整理的理財調研報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　一、摘要

　　告別中學時代，邁進大學校門，人生的歷程翻開了新的一頁，人生的道路跨入了新的階段。莘莘學子滿懷希望和憧憬：人生理想將在這里確立，未來的發(fā)展將在這里奠基，美好生活將在這里開始。面對嶄新的學習環(huán)境，面對突變的生活環(huán)境，跨入大學的學生們即會充滿好奇和興奮，也容易遇到許多不適和困惑。那么，如何更好管好自己的物質財富，用好每一分錢——這是每個當代大學生面臨的首要問題。

　　二、調研的基本信息

　　1、調研目的

　　通過此次問卷的調查，了解大學生對于理財消費能力、大學生在當前經(jīng)濟環(huán)境下的理財狀況，大學生的理財現(xiàn)狀。

　　(1)了解大學生的理財認知能力及當代大學生對理財?shù)囊恍┛捶ā?/p>

　　(2)了解當代大學生的一些消費觀念 (3)掌握當代大學生理財價值取向

　　(4)了解當代大學生進行理財?shù)脑��?(5)了解大學生的消費水平

　　2、調研時間

　　20xx.5.18-5.22

　　3、調研對象

　　在校大學生

　　4、調研方法

　　通過微信“投票管理”設計問卷調研發(fā)放

　　5、調研內(nèi)容

　　(一)調查被訪者的基本情況

　　1、了解問卷填錄者所在的年級

　　2、了解問卷填錄者的性別

　　(二)調查被訪者的每月生活費的來源方式

　　1、被訪者每月從家中所得到的生活費是多少

　　2、受訪者認為合理的每月生活費額

　　3、被訪者是否有其他的經(jīng)濟來源

　　4、被訪者若有其他經(jīng)濟來源的話以何種方式獲得

　　(三)被訪者花費情況

　　1、每月學習方面的花費

　　2、得自己在哪些方面的支出超過了預計承受的范圍

　　3、每月消費的主要項目排序

　　4、現(xiàn)在每月花錢是否有計劃

　　5、除了基本生活所需，每月在哪方面花費最多

　　(四)被訪者對理財產(chǎn)品的基礎認知

　　1、熟悉的理財產(chǎn)品有哪些

　　2、是否進行理財，理財?shù)脑�因是什�?/p>

　　3、進行理財?shù)哪康?/p>

　　三、正文

　　1、問卷題目

　　設計思路設計思路主要是按照被訪者的身份制定下來的，由于被訪者基本都是在校大學生，所以首要了解的就是各個年級同學的收入支出情況，收集他們的主要消費方向以及對理財產(chǎn)品的初步認知，從而更深層的探究其理財?shù)哪康�，了解其理財現(xiàn)狀。

　　2、問卷發(fā)放

　　回收情況分析此次調查女生比例大于男生比例，女生65%，男生35%

　　(1)大多數(shù)大學生每月的可支配金額較低調查結果顯示，在校大學生的可支配金額(除去日常消費)大多數(shù)在200-300，所占比重達到27%。這其中將這些錢哦用于自己保管的比重就占到了46%，進行投資和存入銀行的比重更是只有15%。 通過數(shù)據(jù)可以看出，在校大學生僅僅通過每月的生活費剩余進行個人理財或者投資行為是有所困難的。

　　(2)大多數(shù)大學生還是知道一些理財產(chǎn)品，但對理財方面更深層的知識了解比較局限調查結果顯示，大學生基本都對理財方面有一定的了解，基本上也都接觸過理財產(chǎn)品，最熟悉的所占比重較大的是基金，其中經(jīng)常接觸的占到了21%，充分說明大學生還是有一定的投資理財意識，一些簡單的銀行儲蓄等，大家還是會經(jīng)常接觸，但是大家對投資理財?shù)牧私膺�是存在一定的局限性。

　　(3)資金的不足是影響大學生進行投資理財?shù)闹饕�因素，同時大學生進行的投資方式也比較多樣化。 調查結果顯示，資金不足的比重占了30%，遠遠高于其他，這充分說明影響大學生投資理財存在的主要問題是資金上面的欠缺，這主要是由于生活費的不足，導制剩余資金不足，可支配資金也就不足，于是大學生進行投資理財就比較局限。大學生投資理財?shù)脑�因也很多，�?4%的人是看了理財產(chǎn)品的廣告，有21%的人是因為專業(yè)需求，鍛煉自身的實踐能力，還有21%的人是經(jīng)過朋友和同學的介紹。這充分說明大學生對一些理財產(chǎn)品還是有一定的了解，大學生并不是對理財產(chǎn)品一無所知，但是對投資理財?shù)睦斫膺�是有一定的局限性。

　　3、調查結果

　　通過調查發(fā)現(xiàn)大學生群體對個人投資理財行為還是有一定的認識，但認識不夠充分，對理財產(chǎn)品也有一定的認識，針對大學生來說，每月的生活費都由父母承擔，也不敢向父母要太多錢，畢竟還是理解父母的幸苦，所以對個人理財投資的資金會有所不足，并且對個人理財或者投資行為的了解也是片面和狹隘的，但對理財產(chǎn)品的接觸還是有很多。個人理財行為對于大學生來說，可以為工作后的理財行為提供一些借鑒，不至于工作之后成為“月光族”。

　　4、調查結果分析

　　(1)發(fā)現(xiàn)的問題 ①在此對問題進行描述很大一部分人完全沒有接觸過理財產(chǎn)品，大學生對于理財知識這一塊還是很匱乏。

　　(2)解決對策各理財產(chǎn)品或者第三方理財平臺應該積極打造品牌效應，樹立品牌營銷的觀念增強自身服務意識，提高服務水平以更多的方式獲得客戶信任，得到更多客戶資源。 各大高校應該加強對于理財產(chǎn)品的介紹與講解，讓學生培養(yǎng)理財意識和理財頭腦，也可以引進一些理財模擬軟件，開設相關課程，讓學生實際進行操作，通過實踐了解理財，學會管理自己的資產(chǎn)，改變當前大學生的理財現(xiàn)狀。

　　四、總結

　　通過問卷網(wǎng)設計了本次在校大學生關于投資理財行為的調查問卷，并且在段時間內(nèi)收集到了26份問卷。根據(jù)調查問卷的結果分析，得出了在校大學個人理財行為的基本情況，據(jù)此分析影響因素，但是通過問卷結果顯示，在校大學生還是有一定的投資理財意識，但還是有待提高的。 另外，此次在線問卷調查，存在問卷對象過于單一、男女性別比略失衡的問題，問卷填寫人主要為大一的學生，其他年級的則較少，而且在此次調查中，女性明顯多余男性。 經(jīng)過此次微信平臺問卷設計、發(fā)放、回收，我學會了如果去快速有效的收集資料，如何利用身邊的資源。在遇到問題時，我也學會了冷靜，冷靜的尋找突破口，從而解決問題。在調查問卷的分析過程中，我學會了如何多角度的看問題，分析一些現(xiàn)象。

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