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關(guān)于鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能金融債權(quán)債務(wù)問題的若干意見-意見
各銀監(jiān)局，各省(區(qū)、市)發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管金融機構(gòu)：
為貫徹《國務(wù)院關(guān)于鋼鐵行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實現(xiàn)脫困發(fā)展的意見》(國發(fā)〔20xx〕6號)、《國務(wù)院關(guān)于煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實現(xiàn)脫困發(fā)展的意見》(國發(fā)〔20xx〕7號)精神，妥善處置化解過剩產(chǎn)能過程中的有關(guān)金融債權(quán)債務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，現(xiàn)就鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能涉及金融債權(quán)債務(wù)問題提出以下意見：
一、支持鋼鐵煤炭企業(yè)合理資金需求。銀行業(yè)金融機構(gòu)要提高對鋼鐵煤炭行業(yè)在國民經(jīng)濟中支柱性、戰(zhàn)略性地位的認識，認真貫徹落實區(qū)別對待、有扶有控的信貸政策。對技術(shù)設(shè)備先進、產(chǎn)品有競爭力、有市場的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，繼續(xù)給予信貸支持，不得抽貸、壓貸、斷貸。
二、加大對兼并重組鋼鐵煤炭企業(yè)的金融支持力度。鼓勵符合條件的鋼鐵煤炭企業(yè)開展并購重組。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)按照依法合規(guī)、自主決策、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，對能產(chǎn)生整合效應(yīng)的鋼鐵煤炭兼并重組項目采取銀團貸款等方式，積極穩(wěn)妥開展并購貸款業(yè)務(wù)。對符合并購貸款條件的兼并重組企業(yè)，并購交易價款中并購貸款所占比例上限可提高至70%。
三、鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)對主動去產(chǎn)能的鋼鐵煤炭困難企業(yè)進行貸款重組。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、主動去產(chǎn)能、具有持續(xù)經(jīng)營能力、還款能力與還款意愿強、貸款到期后仍有融資需求、但暫時存在資金困難的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則前提下，可以進行貸款重組，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，合理確定貸款期限，按照國家有關(guān)規(guī)定減免利息。
四、嚴(yán)控違規(guī)新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能的信貸投放。對違規(guī)新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能項目，銀行業(yè)金融機構(gòu)一律不得提供信貸支持;對違規(guī)新增產(chǎn)能的企業(yè)，停止貸款。
五、堅決停止對落后產(chǎn)能和“僵尸企業(yè)”的金融支持。對不符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定的落后產(chǎn)能企業(yè)，或環(huán)保、能耗、質(zhì)量、安全生產(chǎn)、技術(shù)等不達標(biāo)且整改無望的企業(yè)，或已停產(chǎn)半停產(chǎn)、連年虧損、資不抵債、失去清償能力的“僵尸企業(yè)”，以及有惡意逃廢債行為的企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)要堅決壓縮、退出相關(guān)貸款。
六、推動組建債權(quán)人委員會，對困難鋼鐵煤炭企業(yè)實施債務(wù)重組。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策，主動去產(chǎn)能、調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型發(fā)展，產(chǎn)品或服務(wù)有市場，發(fā)展有前景的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)組建債權(quán)人委員會，按照市場化、法治化原則，通過調(diào)整貸款期限、利率、還款方式等措施，實施金融債務(wù)重組。銀行業(yè)金融機構(gòu)組建債權(quán)人委員會，應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會關(guān)于做好銀行業(yè)金融機構(gòu)債權(quán)人委員會有關(guān)工作的通知精神，開展自主重組、協(xié)議重組和協(xié)議并司法重組，支持暫時困難的鋼鐵煤炭企業(yè)發(fā)展。債券投資人可以加入債權(quán)人委員會，共同解決企業(yè)債務(wù)問題。切實做到穩(wěn)定預(yù)期、穩(wěn)定信貸、穩(wěn)定支持，幫助企業(yè)渡過難關(guān)。
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