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            證券營業部實習報告

            時間:2025-04-27 12:25:56 少芬 證券 我要投稿

            關于證券營業部實習報告(通用11篇)

              隨著個人素質的提升,報告的適用范圍越來越廣泛,報告具有語言陳述性的特點。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧,下面是小編為大家收集的證券營業部實習報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

            關于證券營業部實習報告(通用11篇)

              證券營業部實習報告 1

              一、實習概述

              時光飛逝,轉眼間,在渤海證券天津開發區第二大街營業部歷時3周的實習已經結束。渤海證券有限責任公司(簡稱渤海證券)是經中國證監會批準設立的具有股票主承銷資格的全國性大型證券公司。公司注冊資本金為23.17億元人民幣。公司總部設在天津,下設北京、上海兩個管理總部,以及遍布全國的31家證券營業部。渤海證券是在天津市國際信托投資公司、天津信托投資公司、天津北方國際信托投資公司、天津濱海信托投資公司等四家信托機構的證券業務部門和天津證券有限責任公司合并重組的基礎上,吸收國內30余家有影響、有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。渤海證券天津開發區第二大街營業部是渤海證券股份有限責任公司屬下的一家營業部。學生在本次實習的主要工作是在渤海證券開發區第二大街營業部的前臺協助推廣創業版業務及幫助有意向投資創業幫的客戶辦理開戶的相關事宜以及協助該營業部在天津經濟技術開發區的翠亨居民小區舉辦一次創業板業務推廣活動。

              主要活動包括:

              (一)營業部前臺主要工作:

              (1)顧客的身份驗證;

              (2)指導顧客辦理開戶和創業板等業務;

              (3)宣傳創業板相關知識;

              (4)顧客資料的審核及整理存檔。

              (二)翠亨小區營業推廣活動的主要工作:

              (1)參與活動策劃;

              (2)設計活動宣傳海報;

              (3)現場宣傳、推廣業務。

              二、實習目的

              第一、參與社會實踐,檢驗所學專業知識

              在南開大學市場營銷系三年的學習,主要是理論的學習,我們對菲利普科特的4Ps營銷理倒背如流,對格洛魯斯的服務營銷是一個過程的理念論了然于心,但是離開了營銷實踐,再好的營銷理論也不能創造價值。這次實習,給學生提供了一個很好的檢驗所學營銷知識,將課堂上所學的營銷知識與證券公司營業部的營銷實踐相結合的大好機會。

              第二、為學生提供一個學習機會

              組織學生到企事業單位中去實習,主要是了解企業的實際運作和業務處理流程,為同學們走上工作崗位后能夠較快融入企業、進入角色并迅速發揮作用奠定基礎。同時,本次到證券公司實習,不僅是在實踐中檢驗所學知識,更是在一個新的平臺上學習新的知識。證券行業是一個特定的'行業,有很多特定的規定,還有很多特殊的知識需要實習生學習了解。參與證券的實習,有助于學生了解與證券相關的知識以及證券行業的運行機理。

              第三、培養合作精神

              通過實習,發揚學生的團隊精神,互助協作精神,培養作為一個整體參與競爭的意識。培養學生發現問題和解決問題的能力。

              三、實習工作總結

              (一)渤海證券天津開發區第二大街營業部前臺實習工作總結

              證券市場的開放時間是每個國家標準工作日的上午9:30~11:30,下午1:00~3:00。而營業部的工作時間是上午8:00到下午4:30,11:30~13:00為午餐時間。作為一名實習生,學生也遵守與營業部員工一樣的考勤制度。上午八點種之前到營業部,簽到。八點到九點之間是一個討論會,主要討論近期的股市行情,可能影響股市波動的經濟以及政治要素,以及對當天股市運行的預測,以統一營業部員工對當天股市的看法,最后是對當天工作的安排。九點以后,營業部開張,大家都到各自得崗位上,做好工作準備(啟動設備、檢查設備運行情況和準備材料等)。到九點半的時候,滬深證券交易系統開放,證券公司正式辦理各項業務。

              近來由于國家中小企業科技創業板的推出,很多投資者都前來辦理創業板的相關業務,前臺的工作變得很不輕松。當客戶前來咨詢開戶的時候,我們要先提醒股市的風險情況,然后對有意向開戶的客戶進行身份驗證,顧客必須本人帶身份證來辦業務,身份證要通過與公安部的聯網認證后才給予辦理。身份驗證既是保護股民合法權益的需要,也是防止有些惡意的投資者利用多賬戶操縱股市的必要。辦理開戶和創業板必須按照行業規定的程序來操作,顧客需要填風險提示等相關表格,我們負責指導顧客填表。顧客辦理完業務,在公司里要存有檔案,我們要對檔案進行審核確認,并進行系統掃描存檔,以便進行管理查詢。

              (二)翠亨小區營業推廣的工作總結

              為了提高營業部的知名度,推廣即將中小板業務,營業部決定在第三大街的翠亨小區舉行一次營業推廣活動。這次推廣活動有營業部的營銷總監孫總帶領,學生以及其他幾位實習生和營銷助理劉小姐共同策劃。得益于大一和大二學生社團活動的鍛煉,學生在策劃過程中提出了很多實效性的建議。策劃完成后,我的主要工作就是設計活動宣傳海報,以及推廣當天的設展點、宣傳活動。當天晚上,我把海報設計出來之后,由另外一位實習生在第二天去打印和張貼。第三天,我們來到翠亨小區設立展點,經居委會和保衛處同意后,我們把展點設在翠亨村門口附近的地方。當天天氣晴朗,很多人陸續前來咨詢,我們就負責宣傳營業部和創業板業務,并給他們分發材料。當天的工作取得了預期的結果。四、實習感想

              作為在校的大四學生,也許明年7月份就將步入社會,這一次的在證券公司的實習使我缺乏企業服務與營銷的實踐經驗得到積累,為畢業后盡快融入實際企業的營銷實務當中鋪路,因此,這次實習對教會了我們證券營業部是如何運作、如何跟客戶打交道、如何制定可行的計劃。

              每一個特定的行業都有特定的行規,證券行業也不例外。證券市場既是投資者投資的場所,也是創造價值的企業融資的途徑之一。唯有每個市場的參與者嚴格遵守行規,不投機取巧,才能保證證券市場的長久健康的運行。證券公司的營業部是證券市場的一個服務組織,在這個組織里,所有的員工都要有共同的理念,在這個理念下,員工行為會有個原則和標準,使得員工每一個人的力量都集中向一個方向,最終達到企業的經營目標。其次要培養良好的人際關系,社會是由人組成的,跟領導、同事以及客戶和諧相處,培養好良好的人際氛圍,可以使自己的生存和發展環境更加有好一些。最后,在證券公司的實習也讓我對這個行業以及這個行業中的企業的運行有個更加全面理性的認識。

              證券營業部實習報告 2

              20xx年4月份,我有幸被XX證券選中,從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里,我近距離接觸了廣發證券鄭州營業部,在了解廣發證券的發展歷程、公司文化的同時,更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

              一、公司簡介

              二、具體實習內容

              我被安排在客戶服務部工作,主要在柜臺跟著XX學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活:

              首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30———9:00晨讀,主要在大戶室讀報,有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場熱點和讀一些股評。

              其次,晨讀結束后,我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,因為前臺主要的工作就是開戶,再加上現在的股市一直牛得要死,導致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務,因此對于開戶流程,我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:

              1、個人開戶需提供身份證原件及復印件,深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

              2、填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》;

              3、證券營業部為投資者開設資金賬戶;

              4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;

              機構開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。

              前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業務,如轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。

              另外,在整個工作的過程中,我們也提供簡單的咨詢服務,和客戶進行溝通。經過培訓和多天的`觀察學習,我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題,多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市,更準確的說是對證券市場了解的并不多,因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間,工作相對較少的時候,我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,把所學的相關知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場比原來有了更深刻的認識。

              最后,當一天的工作基本結束后,我們就開始了另一項重要的內容:整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容:

              1、理清相關的客戶資料,并及時核對下當天業務所產生的各項單據,確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感,呵呵,總怕有什么閃失似的;

              2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;

              3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業務科目目錄下,然后統一發往總部。

              整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進行認真的指導。

              在我們實習的過程中,廣發證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時,更多的教我為人處事的道理。

              三、自己的一些心得和建議

              實習之前,總感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習,對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識,與此同時也思考了一些問題:

              1、關于工作時間

              股市開市是周一至周五上午9:30———11:30,下午1:00———3:00,證券公司辦理各種業務也是同步的,以股市為中心展開,這有點難為了好多上班族,因為對他們來說,要辦理各種業務的話必須請假來營業部,真的很不方便。

              2、區分客戶

              和銀行一樣,證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類,重視發展大客戶并為之提供完善的服務,這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,他們要早早的到散戶區占機子,有什么問題也能解決但可能不是很及時的;

              3、交易所交易機制

              滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構,并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定;轉托管,是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務,是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉出,也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關于轉托管費這個問題,轉出證券公司收了30元,而轉入證券公司又給予報銷了,很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;

              4、銀證轉帳和第三方存管制度

              隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉帳和第三方存管制度等證券交易方式,對傳統的證券交易模式提出了挑戰,在業界引起了高度重視。

              有了銀證轉賬業務,一方面,投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。但是,銀證轉賬畢競還存在個“轉”字,需要耗費一定的人力物力,有時轉帳不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。

              關于即將推出的第三方存管制度

              (1)概念:客戶證券交易結算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金,而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規則。

              (2)背景:我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發展起來的新興市場,由于證券市場法律體系不完善,交易管理制度設計存在缺陷,證券公司法人治理結構不健全和自我守法合規意識不強等因素,一些證券公司出現了挪用、質押客戶證券!交易結算資金,占用客戶資產等違法違規現象,給客戶造成了巨大經濟損失,已經嚴重損害了證券公司的行業形象,挫傷了客戶的信心。因此,必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為,換回行業信譽和客戶信心,督促證券公司規范發展。XX年末,證監會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時,提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。

              (3)目的:建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生,從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度,達到控制行業風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。

              (4)原因:實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結算資金不被券商挪用,是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結算資金之間建立隔離墻。具體而言,實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度后,客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業網點辦理開戶業務,在存管銀行的系統中生成客戶證券交易結算資金賬號,在證券公司的系統中生成客戶號。遵循“證券公司管交易,商業銀行管資金、登記公司管證券”的原則,由證券公司負責客戶證券交易買賣、登記公司負責交易結算并托管股票;由商業銀行負責客戶證券交易結算資金賬戶的轉賬、現金存取以及其它相關業務。

              5、廣發證券和廣發銀行

              在這段時間里,柜臺前有些客戶會混淆廣發證券和廣發銀行。廣發證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發展銀行證券部。1993年末設立公司,XX年改制為廣發證券股份有限公司,是國內首批綜合類券商之一。廣發證券應該很是注重自身品牌的宣傳的,畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的;

              6、廣發證券的發展前景

              在十五年的發展過程中,公司形成了自己鮮明的特色:經營穩健,管理規范;市場地位穩固;風險控制得當,資產狀況良好;以人為本,人才優勢明顯;服務客戶,不斷創新。更重要的是,營業部的員工所表現出來的一種積極,樂觀,自信的精神風貌時時給人一鼓舞,我深信廣發證券的發展前景一定很令人振奮。

              四、經過一個月的實習,也想對自己和股民提一些建議

              1、正確認識股票投資與人生的關系

              股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。

              對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態,在股市里游刃有余。那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路,我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念,可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方,那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是,很多人在金錢面前迷失了方向,之所以造成這種情況,主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系,以及股票在人生中的作用。實際上,股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別,我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

              總之,要想在股市里清醒地投資,清醒地賺錢,我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義,才能夠保持清醒的頭腦,清醒地進行股票投資。

              2、樹立屬于自己的投資觀念與原則

              作為一個股票投資者,要想獲得成功,首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

              投資觀念就仿佛一面旗幟,引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時,正確的投資觀念就會起到一明燈的作用,幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵,就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特,且非常實用。在巴菲特眼里,注重股票內在價值,買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動。這樣,成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人,必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底。這一點,很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

              總之,還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要,我也不知道該怎么解釋這幾個字,但這是炒股的最基本的行為準則。

              最后,雖然這次實習時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。

              證券營業部實習報告 3

              一、實習公司介紹

              中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業務和人員。公司資產質量優良,無歷史包袱,無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業在國內資本市場(包含A股、B股)籌資總計400億元人民幣,歷年承銷金額和承銷家數排名均位于國內券商前列。

              公司的經營戰略是:以股東利益化和客戶利益化為宗旨,穩健經營、規范管理、開拓創新,充分發揮公司的人才、資金、技術優勢,銳意進取,以市場為導向,以不斷滿足客戶需求為目標,為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

              二、實習時間和地點

              中信建投證券天津解放南路路營業部

              三、實習目標

              (一)根據學校統一集中實習的安排,完成大四的專業實習

              (二)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識

              (三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

              四、實習內容

              (一)了解中信建投證券概況

              1、中信建投證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

              2、了解并領悟中信建投證券的企業文化

              3、解放南路營業部的內部設置,下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理,營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據。

              (二)具體實習內容

              1、我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單,其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,由于社會經驗的匱乏,在實際工作中也有許多困難。

              2、我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責,但是我覺得新人多做點事情總是好的。

              3、每天做完雜物后,我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊,然后進入公司內部的NOTES,瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告,為自己專業知識的做積累。

              4、一般從9點開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務,和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習,我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候,我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題,學習怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。

              5、柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務,如開戶,轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務,因此對于開戶流程,手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后,我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

              6、提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經驗,并且有證券從業資格證。在實習期間,我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩,并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論,把所學的相關知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學到了一些新的知識。

              7、整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容:

              ①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下,然后統一發往總部。

              ②理清相關的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。

              ③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,進行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。

              整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

              五、實習認識及有關思考

              實習之前,感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習,對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識,與此同時也思考了一些問題:

              (一)工作時間

              股市開市是周一至周五上午9:30———11:30,下午1:00———3:00,證券公司辦理各種業務也是同步的,以股市為中心展開。

              (二)區分客戶

              證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類,重視發展大客戶并為之提供完善的服務,這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。

              (三)交易所交易機制

              滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構,并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。

              轉托管,是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務,是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉出,也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

              (四)銀證轉帳和銀證通

              隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式,對傳統的證券交易模式提出了挑戰,在業界引起了高度重視。

              在銀證轉帳出現以前,進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請假,仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后,一方面,投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。

              但是,銀證轉賬畢競還存在個“轉”字,需要耗費一定的人力物力,有時轉帳不成功,還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現,該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成,比銀證轉帳進一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行,投資者無須在證券營業部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票,極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

              所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯網的基礎上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農行、建行、招行等)各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(如:電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行),或通過證券商的`委托系統(電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業務。

              總結而言,銀證轉帳與銀證通具有以下的區別:

              1、銀證通是自動轉帳,無需辦理保證金轉帳,銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

              2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理,銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

              3、銀證通在銀行直接開戶,而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

              (五)證監會叫停“銀證通”

              “銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國,銀行和證券是分業經營的,而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停“銀證通”,原則是不再開展新業務,規范已有業務。

              (六)中信建投證券和中信銀行

              在這段時間里,柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行,問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業,但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的,在業務方面確實也有很多合作,也取得了不錯的效果。

              (七)中信建投證券的發展前景

              在中信建投證券實習的這段時間里,感受到中信建投證券在細節上、在管理上做的非常嚴格,典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦,然后發往總部;并且深刻感受公司的企業文化,在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。

              七、實習總結

              在中信建投證券營業部實習的四周里,了解了中信建投證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

              另外,中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理。

              雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實習任務。

              證券營業部實習報告 4

              實習簡要介紹:

              xxx

              實習地點:

              方正xx岳陽營業部

              實習時間:

              20xx年2月18日——20xx年3月5日

              主要工作:柜臺服務,以及客戶服務部工作

              記得剛剛進入xx的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格,雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習,不涉及找工作就業的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,以備以后復查情況。下面是我從網上找到的xx公司簡介,自己描述公司概況不如這個來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:

              “xx證券有限責任公司創建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日,經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“xx證券”。20xx年,在湖南省人民政府和證監部門的領導下,公司實施市場化重組,由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司,注冊資本變更為10.50億元,20xx年5月,完成全部工商變更登記手續。目前,公司擁有證券營業部28家,其中湖南省內有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市,形成立足湖南,輻射全國的網點布局。公司各項業務發展態勢良好,20xx年,在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中,我公司有五項進入前二十名。20xx年,隨著證券市場行情回暖,公司業務全面走出低谷,經營業績突飛猛進,全年利潤高達2.289億元。20xx年底,公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組,由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業,公司實力進一步壯大。現在,“持續創新,方方正正做人,實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化,它為公司經營管理注入了無窮活力,各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20xx年4月,公司實現股票基金交易量2741億元,創下了歷史最高水平。

              今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監部門和董事會的.領導下,實施“方正證券”和“xx證券”合并,使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時,作為全國六家合規制度試點的證券公司之一,通過合規管理制度的施行,公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”

              證券營業部實習報告 5

              一.實習目的

              通過本次實習學習業務知識,開拓視野,并將所學知識在實踐中加以應用,加強自身素質和能力的培養。全面了解實習單位基本情況,了解單位在經濟管理工作中出現的新問題、新觀念、新經驗、新方法,進一步鍛煉自身的團隊協作能力和溝通能力。培養和提高自身綜合運用所學知識去發現、認識、分析和解決實際問題的能力,為畢業后從事相關工作與自己獨立創業打下良好基礎。了解并熟悉證券工作人員的日常業務和工作流程,學會進行工作。熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解,熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容,虛心學習,全面提高綜合素質。在實習中拜廣大工作人員為師,虛心學習他們的好品質、好作風和好的工作方式,提高自己的綜合素質,把自己培養成為合格的工作者。培養艱苦創業精神和社會責任感,形成熱愛專業、熱愛勞動的良好品德。

              二.實習企業簡介

              中投證券,即中國建銀投資證券有限責任公司,是在重組原南方證券股份有限公司(簡稱“南方證券”)的基礎上,于20xx年9月28日在深圳正式成立的。公司為全國性的綜合類券商,注冊資本15億元人民幣,由中國建銀投資有限責任公司全資控股。成立于1992年的南方證券曾經是國內各項業務均名列前茅的老牌券商,在經紀、投行等眾多領域創造過輝煌的歷史業績。中投證券承繼了原南方證券的優良資產、業務資質以及人才隊伍,并在近兩年取得了良好的發展。公司目前下設經紀業務、企業融資、資產管理、證券投資與金融衍生品等多個業務條線,以及研究所、運營中心等中后臺支持部門,并擁有完備的信息技術與風險管理體系。公司還在積極籌備設立期貨公司、香港公司、直接投資公司等子公司,以進一步拓展業務空間。20xx年4月份,公司獲得創新試點類證券公司資格,同年8月在首次券商分類監管評審中獲評A類A級。20xx年正式改名為“中國中投證券有限責任公司”。

              三.實習工作內容

              這個暑假里,我在中國建銀投資證券有限責任公司實習了兩周的時間。在這段時間里,我初步了解了有關證券的知識,并體驗了一種新的生活。

              由于我所學的專業是金融專業,所以在平時的學習中經常能夠學習到有關證券的知識,學校的大部分的課程都是與證券有關聯的。但即便是這樣,對于我來說真正的“證券”還是很陌生的,我對證券的認識就僅僅停留在書本所介紹的理解上。

              來到實習單位的第一天,我見到了公司主管業務的經理,聽單位的同事說,他的口才是很棒的,初次見面,感覺他很干練。證券公司的氛圍與其他地方相比是很不同的,這里有一種很活躍的氣氛,在這里真的感受到了一些以前沒有感受過的東西。由于我沒有什么經驗,不能跑業務,所以就呆在辦公室和經理、其他同事一起。

              我所在的證券公司里,每天早上都會有晨會,晨會早上8:30分左右準時開始,遲到會扣錢的,但只是形式上的,主要還是調動大家的積極性。晨會由主持人主持,一般就是負責的經理,但為了鍛煉各個業務員,也經常會讓業務員上去主持。在晨會中,會公布昨天各個組的業績,并適當給予鼓勵。雖然晨會的時間不太長,但對于初出茅廬的我們來說,在晨會上學的東西卻是不少的。晨會中,主持人會解讀前日的股市行情,即資深分析家的觀點,同時,主持人也會向公司員工提問,提問內容為其剛才解讀的內容,此目的主要是監督員工的會議是否記錄認真詳細,最后,主持人會邀請資深的老師員工發表自己對股市行情的見解。

              作為我們實習生,在學校學習的時間的確很多,但工作的經驗卻是我們所最缺乏的東西,所以,在我們實習的時候,基本上都是從零開始的。因此在公司實習兩周的時間里,我盡可能的每個崗位的工作都去做一些,這樣才能夠使我們積累更多的經驗,為我們將來真正步入職場打下堅實的基礎。

              我最先接觸的是柜臺的工作,在柜臺的這幾天中,我了解到了開戶的基本流程。雖然我的工作是一些很瑣碎的事,但就是這樣的工作,才使我更加快的適應過來,就是這樣的工作,才使得我打好了根基。

              證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯:客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,它是由股東賬戶對應生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號,這些基本的知識雖然看上去比較繁瑣,但這些卻是辦理開戶所要掌握的`最基本的前提。

              在實習期間,我也會做一些行政事務,編制報表,分發資料,整理文件,不可忽略的就是復印的工作,那段和幾個實習生去研究復印機工作原理的傻事,成了生活中最有趣的回憶。同事們交付我的工作,似乎都是瑣碎的,但是對于我來說,卻是新鮮而富有挑戰性的。一件件讓我迷惑好一段時間的工作,卻帶給我無限的驚喜!

              實習的那段日子里,我還很榮幸的參與了公司的表彰大會,在表彰會期間,各個團隊涌現出一大批英勇善戰,攻城拔寨,為輝煌建立卓越功勛的優秀同事,他們的業績催人奮進,讓我們深深體會到這幫英雄勢將證券事業進行到底,永不放棄的信念和精神。

              四.實習總結與體會

              短暫的兩周就這樣過去了,時間雖短,但重要的是我經歷過了,也有了豐厚的收獲,同時,這對于我來說也是人生中一次重大的考驗。通過這次實習,我對證券方面的知識有了更為詳盡而深刻的理解,也意識到了理論與真正的實踐之間的差距。在這次實習中,我收獲到了好多好多寶貴的東西,它也讓我對“工作”這個看似簡單的詞有了更為深刻的理解,同時,我也學會了好多從前沒有懂得的道理。在大學的學習生活中,我們學到了許多寶貴的知識,當然,這些知識會是我們將來步入職場的基石,可通過這次實習我才意識到,實際工作與書本上的知識還是有一定距離的,我們想要學以致用,就應該在工作中不斷學習、努力、總結,讓自己所學的知識發揮應有的重要作用,同時,我們也不能總是將所學的知識硬套在工作之中,認為所學的就是對的,我們要學會變通,在實際工作中學習真正的知識!

              同時,通過這次實習,我也意識到自己的不足之處:首先,我做事犯錯的時候總是為自己找各種各樣的借口來推脫,要知道,職場的競爭十分激烈,優勝劣汰,能力不足導致工作的差錯要敢于承認,虛心學習,爭取以后將其做好,而不是為自己找借口進而推卸責任;其次,因為某些事怕做錯所以一直都不敢做,正所謂失敗乃成功之母,經驗就是在不斷失敗中積累的,所以我們做事不怕錯,不怕失敗,怕的是失敗后缺少勇于面對、再次站起的信心;最后,在處理問題時缺乏創新與持之以恒的精神,碰到簡單的問題時可以很容易地去解決,而一旦碰到了棘手的問題就開始不知所措,我們初到職場,難免對某些事有些生疏,這樣我們更應該虛心地向其他同事請教,不斷積累經驗,做到自我提高與完善。

              在這次實習的過程中,我也總結了一些寶貴的經驗:

              1.“書到用時方恨少”,大家普遍的理解就是自己懂得太少,然而我卻覺得是學太多!姑且不說別的,單是看學習時間就有十幾年,問題是學了那么多東西,我們沒有把知識系統化,等到要用的時候,才發現不知道該如何的付之于實踐了。是的,學了很多東西不會用,不敢用,那只能是一個移動的書柜!

              2.做事先做人,先解決心情后解決事。初出茅廬,還不太懂太多的人情世故,工作中難免碰到釘子。在外面工作和在家里、在學校不一樣,在學校,做錯了大家會包容你,原諒你,在你有困難的時候,大家會向你伸出友誼之手,而在真正的工作中,別人根本沒義務特別的照顧你,你也沒有權利要求別人對你特別偏愛!一切都得自己主動出擊,坐吃一定會山空的。

              3.世界很大,天空還很遼闊。這次實習當中最大的收獲是認識了一群很優秀的同齡人,他們帶給我的就是一個全新的世界。雖然不算是井底之蛙,但是也讓我認識到自己見世面的狹窄!

              4.思想上受到了深刻的教育。

              一是吸收了中投公司的優秀文化。每一次早會都要了解公司訓導、服務宗旨、工作信條等,我覺得我已經融入到了中投這個溫暖的大家庭中。

              二是進一步認識到證券的真正含義。

              三是懂得了要邁向成功沒有捷徑,除了要有樂觀的心態和毅力之外,更要擁有豐富的知識、執著的態度、熟練的技巧和良好的習慣這四個專業條件,擁有這些特質可以讓我們比別人更容易成功。

              四是增強了從事證券工作的光榮感、使命感和責任感。

              5.鞏固了理論知識,提高了實踐能力。在學校學習了有關證券的理論知識,實習中將這些理論與實踐相結合。

              6.培養了從事證券工作的業務能力。實習中通過虛心學習,了解并熟悉了證券工作人員的日常業務和工作流程,初步具備了證券工作人員的工作能力。

              7.提高了綜合素質。

              (1)向部門優秀員工請教,掌握了一些好的工作方法。

              (2)協助經理做了一些內勤工作,不僅出色完成分配的工作任務并獲得好評,而且提高了自己的創新能力。同時,獲得了一些管理團隊的方法。

              (3)作為公司客戶服務質量回訪中心的工作人員,對客戶進行了電話調查,提高了自己與人溝通的能力。

              8.為以后就業做了模擬和演練。實習中,找到了自身狀況與社會實際需要之間的差距,如經驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將及時補充相關知識,為正式工作做好充分的知識和能力準備。

              實習的日子里,在中投優秀企業文化的氛圍中,我接受了鍛煉,獲得了提高。不會忘記此次的收獲,不會忘記實習過程中同事和領導的耐心指導、支持、鼓勵,有了他們的幫助、信任和肯定,使我在成長道路上堅定每一步。感謝關心幫助過我的師長、同事、領導,感謝身處的環境帶給我的機會、挑戰。實習結束了,但是未來還在繼續,相信我們一定會秉承“成人為己,成己達人”的理念,辛勤工作,奮斗不息。

              證券營業部實習報告 6

              實習簡要介紹:

              實習地點:

              方正泰陽岳陽營業部

              實習時間:

              20XX年2月18日——20XX年3月5日

              主要工作:柜臺服務,以及客戶服務部工作

              記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格,雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習,不涉及找工作就業的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介,自己描述公司概況不如這個來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:

              “泰陽證券有限責任公司創建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20XX年10月18日,經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20XX年,在湖南省人民政府和證監部門的領導下,公司實施市場化重組,由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司,注冊資本變更為10.50億元,20XX年5月,完成全部工商變更登記手續。目前,公司擁有證券營業部28家,其中湖南省內有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市,形成立足湖南,輻射全國的.網點布局。公司各項業務發展態勢良好,20XX年,在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中,我公司有五項進入前二十名。20XX年,隨著證券市場行情回暖,公司業務全面走出低谷,經營業績突飛猛進,全年利潤高達2.289億元。20XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組,由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業,公司實力進一步壯大。現在,“持續創新,方方正正做人,實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化,它為公司經營管理注入了無窮活力,各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20XX年4月,公司實現股票基金交易量2741億元,創下了歷史最高水平。

              今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監部門和董事會的領導下,實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時,作為全國六家合規制度試點的證券公司之一,通過合規管理制度的施行,公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”

              證券營業部實習報告 7

              一、題記

              掐指一算,在廣發證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言,五個月真是算上很長是一段時間。不過此刻轉頭看這五個月,感覺真是過得飛快,一切恍如仍是在暑假剛開始實習的樣子,這期間發生的事情也記憶猶新,還未走遠。或許真是印證這個道理:當你全心投入到一項事業上去的時候,你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經歷,一個很好的歷練,更是學生時期一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業后,你再也不是一個學生,社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣,成熟、認真、自立和頑強。

              二、實習內容

              實習從報到開始,首先是跟公司簽定了實習協議。然后按照公司的安排,我被派到上海嘉定一個化工企業的ipo項目上,項目開始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好,跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。剛開始過去時,由于對項目情況和投行的主要工作內容和形式不是很了解,所以老師派的任務相對簡單。但后來隨實在習深切,我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數來,在這五個月的實習進程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無趣,但更重要的仍是一些富有挑戰和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

              (一)整理工作草稿

              工作草稿的整理是一個相對繁瑣可是極為重要的基礎性工作。工作草稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業務相關各類重要資料的檔案文件。工作草稿作為整個保薦工作的文件的記錄,是保薦機構出具發行保薦書、發行保薦工作報告、上市保薦書、發表專項保薦意見和驗證招股書的基礎。

              我把整理工作草稿分成三個部份流程。第一階段是文件搜集。《證券發行上市保薦業務工作草稿指引》中將工作草稿分成十章,別離從方方面面列舉了有關企業生產、經營、組織、管理、財務及未來發展等保薦工作需要核查的內容。我需要按照這些目錄里的內容要求企業提供相應文件和憑證。這實際上是一個溝通的進程,因為上述工作草稿指引是按照工業企業的特點制定,并非是適用于所有企業。所以,需要通過跟公司高管溝通以了解企業的實際情況以做出相應調整。通過這個溝通,我對企業的'特性也多了些了解。另外,工作草稿指引里的要求是原則性的規定,企業通常難以做出準確的理解。所以,我自己得事前超級了解咱們的工作要求。我體會到在文件搜集的進程中,不能向企業提一些模棱兩可的要求,這樣企業將難以把握而無所適從。

              第二個階段是推敲、琢磨所搜集資料的進程。依據工作草稿搜集的文件是涵蓋了企業設立至今及生產、經營有關的各方面材料,是了解企業的第一手資料。通過深切閱讀這些文件,咱們對企業的大體情況將會有些全面的了解和把握,這將是咱們開展以后各項工作的基礎。而且這個進程中,咱們可以發現企業可能存在的問題,并據此針對性的提出方案予以解決。

              第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業上市進程中搜集到的工作草稿一般會有幾十本,內容多、信息量大,而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位咱們需要的資料,我需要按照工作草稿指引的要求對其歸檔,編制索引號。

              (二)盡職調查

              《公司法》、《證券法》、《首發管理辦法》及其它相關法規對于擬上市獨立性、完整性、持續盈利能力、關聯交易等有嚴格的規定。而且,整個發行審核進程也以合規性審核為主,所以項目團隊需要按照現有法律、法規及證監會規定,結合自己的項目經驗和專業判斷對企業存在的與發審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是咱們對公司的情況超級的了解。這就是咱們盡職調查要做的地方。下面列舉我參與核查的一部份內容:

              (1)是不是存在重大的關系交易?咱們要調查企業存在的所有關聯方,關注關聯間的往來是不是必要、價錢是不是公平,關聯交易的數額是不是逐漸降低。

              (2)實際控制人控制的企業與上市主體是不是存在同業競爭,若存在同業競爭是不是有了處置對策。

              (3)主要資產的獨立性和完整性,企業是不是擁有與主要生產、經營有關的土地、廠房、設備。租賃關聯方土地的情形,影響是不是重大。是不是擁有主要無形資產的產權,是不是具有獨立盈利能力。

              (4)報告期及未來企業是不是持續符合高新技術企業的條件。

              (5)社會保險的繳納情況,是不是按規定、足額繳納了社會保險。

              (6)董、監、高的資格及競業條件調查。

              (7)財政補助的合法性,企業盈利能力對稅收優惠及財政補助是不是存在重大依賴。

              (8)pe核查,pe的資格、人數,是不是存在腐敗、代持的嫌疑。

              (三)招股書的撰寫

              招股書是上市申報的一個重要文件,其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業有了全面了解及大量訪談工作以后,指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章,以通過這種方式讓我快速進步。

              風險因素一節是關于生產、經營中可能存在不肯定性并影響企業盈利的方面,是需要提示投資者重點注意的方面。要完成該節的寫作需要對企業的經營模式,各風險點有較深刻的熟悉。

              董、監、高及核心技術人員一節主要關于董、監、高及核心技術人員履歷,持有發行人股分及對外投資情況,是不是具有任職資格。

              公司治理一節相對簡單,主如果股東大會、董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度的成立健全及運行情況。財務會計信息及和管理層討論兩節,前者是企業三年一期的財務數據及主要會計制度等內容,后者主如果對企業的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。

              其它重要事項一節是對企業有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。

              除以上內容外,我還負責過輔導備案材料的撰寫,參與過立項問題的回答。

              三、實習感想與體會

              雖然只是五個月的實習,可是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經歷是那么的不一樣,讓我感觸良多。

              (一)關于如何學習

              參加實習工作后,感覺在學校里學習方式仍是有點書生意氣。太注重理論的掌握,而不太考慮其應用價值和在現實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用,在于解決人們碰著的實實在在的問題,但在在學校里根本不可能存在這種機緣。實習工作讓我熟悉到實踐工作的重要性。

              (二)關于投行這個職業

              實習工作讓我體會到投行這個職業的使命感。投行人士作為證券發行上市的服務機構,其專業能力、職業操守直接影響到上市公司的質量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發展起著極端重要的作用。

              (三)關于工作方式

              學習和工作是兩個不同很大的進程。學習主如果一個自主的進程,學什么、如何學都是你自己可以決定的事情。而此刻的工作,首先,有時間上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業協助的工作,如何與其溝通是一個很需要技能的事情:選擇適當的溝通對象、明確溝通用意等。而且,向企業提要求要采用循序漸近的方式,將目標分解依次提出。

              作為中介機構,培育服務意識很重要,切實為企業解決問題、提供便利,而不是制造麻煩。要讓客戶看到咱們的盡力和專業水準,以博得客戶的信賴。在客戶對上市前景感到迷茫時,給予心理支持等。

              以上是我實習工作的主要內容及感想和體會,想法不免偏頗和不妥,謹作為個人實習心得。謝謝。

              證券營業部實習報告 8

              一、實習公司介紹

              二、實習時間和地點

              20xx年6月27日-----20xx年7月24日

              烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業部

              三、實習目標

              (一)根據學校統一集中實習的安排,完成大四的專業實習

              (二)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識

              (三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

              四、實習內容

              (一)了解華龍證券概況

              華龍證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

              了解并領悟華龍證券的企業文化

              營業部的內部設置,下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理,營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據。

              (二)具體實習內容

              我們每天下午4:00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表,安排每天的學習內容。學習內容如下:

              儀容儀表課程

              我們的工作時間必須統一著裝。一方面,是公司建立一個良好的形象。另一方面,這樣以便順利地在社區進行營銷活動。

              證券營銷(社區營銷和電話營銷)

              在對社區進行活動時,我們要了解客戶的需求,就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下電話。在溝通的過程當中,我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場,看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中,我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

              緊接著就是電話營銷,首先,要有實時的信息跟蹤。其次,對于當日的大盤,要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外,幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后,為了能夠順利地展開證券營銷活動,我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告。在這個過程中,我們的唯一目的就是約見。

              為了增加社會實踐經驗,我利用假期時間來到xx證券經濟有限責任公司的xx證券營業部進行為期三個多月的實習工作。

              這次的實習活動,讓我的心態有了很大的轉變。由于只是短短幾個星期的實習而已,自然也難以能夠做到什么具有“技術性”的工作,相反地,被安排的是一些所謂的“不好的”,“下等的”工作。一開始,這樣的安排讓我感到難以接受,總以為自己的身份不屑于這樣機械重復的工作。在工作了幾天以后,方才體會到,原來一直被瞧不起的所謂的爛工作,背后也隱藏著無數地艱辛和汗水,也是需要用心去好好體會,去認認真真地完成。經過這次的實習以后,我對于職業等有了一個全新地觀念,對于那些一直默默為我們服務的后勤人員的辛勞多少也能夠也所體會了。

              這次實習最大的感悟就是,現今市場競爭之激烈,已遠超乎爾等想象之外。君不見,大廳門開人潮涌,怒濤澎湃不復悔;君不見,股漲股跌牽人心,一夜套牢痛“割肉”。在這幾個星期中,讓我學會了為人處世,待人接物的奧義所在。有句俗話說,有人的地方就有政治,在交易所大廳這樣人流集中的地方,說其為社會的'一個小縮影也不為過。林子大了什么鳥都有,人多了什么事情都有可能發生,這次的實習活動,給本少提供了一個活生生的鍛煉機會,讓本少在某種程度上體會到了人情百態,看到了一些在大學校園這座象牙塔中學不到、看不到的知識,相信這次的經歷將對于本少日后真正的社會工作等提供一個難得的經驗和教訓。

              這次實習的實戰經驗使我受益匪淺。我學習到了在書本上學不到的,感受不到的的東西,這也激發了我的學習的欲望,我會好好學習,爭取將來做一名優秀的證券分析師。

              證券營業部實習報告 9

              一、公司簡介

              xx證券股份有限公司是經中國證監會批準,由中國證券投資者保護基金有限責任公司聯合xx市投資控股有限公司設立的股份制企業,20xx年8月在xx注冊成立,注冊資本15.1億元。

              公司經營范圍包括:證券經紀,證券投資咨詢,與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問,證券承銷與保薦,證券自營,證券資產管理及中國證監會批準的其它證券業務。

              二、實習過程中的證券業務

              在為期一個月的實習中,本人主要工作都是在柜臺進行,偶爾也會到銀行駐點進行相關的工作內容。接觸到了公司一部分業務,如開戶,資金劃轉,轉托管,創業板的開通等等。

              (一)開立證券帳戶

              實習期間正好碰上了小牛市,因此在這段時間里面開戶的人也就特別的多,指導客戶填寫相關的開戶資料幾乎成了實習過程中間最為重要的內容之一。不論機構或個人,想要在xx、xx證券交易所進行證券交易,首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡),它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊,是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

              1、證券帳戶的分類

              xx證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成,最后一位數字為校驗位)。

              2、開立證券帳戶的必備資料

              個人投資者:本人親往辦理的,提供本人居民身份證、及其復印件;境外自然人持境外居民身份證(護照)及其復印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的,還須提供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。

              機構投資者:辦理人須提供下列資料:①法人營業執照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發證機關確認章的復印件;②法定代表人授權委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復印件;④經辦人的身份證及其復印件。

              3、開立資金帳戶

              有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了,資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業部為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部,作為自己買賣證券的代理人,并與它簽定《證券買賣代理協議》及相關協議。

              4、開立資金帳戶的必備資料

              個人投資者:本人親往辦理的',提供本人身份證、證券帳戶及其復印件;

              機構投資者:須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復印件。

              (二)資金劃轉

              可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折或者是劃撥到證券資金帳戶,同樣客戶也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折里面。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。目前xx證券已經允許客戶通過15家銀行開通資金劃轉業務。

              當您每次委托買入指令成功,交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后,交易系統將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上,這稱為“資金當日回轉”,當日回轉資金可以用于買入,用于其他用途(如轉入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定:A股、基金、債券為T+1日,而作為B股的資金清算則為為T+3。

              (三)辦理指定交易

              xx證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在xx證券交易所從事證券交易的投資者,須事先明確指定一家證券營業部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構,并將該投資者的證券帳戶指定于該營業機構所屬的席位號,然后才可以進行證券的交易。

              由于xx證券xx東路營業部搬遷等原因,所以在實習的期間也有相當部分的投資者想重新選擇證券營業部,所以必須原所在的證券營業部申請辦理撤銷原指定交易,再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

              (四)辦理轉托管

              轉托管業務也是比較常見的業務,投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時,如果涉及xx股票的轉移,必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業部辦理,辦理轉托管時須持有三證,而且還需要填寫轉入營業部的xx托管席位號。

              (五)銷資金戶

              若想銷資金帳戶,須持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶到營業部的柜臺辦理。如果曾經辦理過委托書的,還必須提交委托書原件。銷戶時,營業部將收回資金帳戶和委托書,并付清保證金余額及應付利息。您在辦理銷戶前,請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及xx證券轉托管手續。

              (六)創業板業務

              由于在不久市場上將會推出創業版這塊交易工具,創業板塊首先是一種證券市場,它具有一般證券市場的共有特性,包括上市企業、券商和投資者三類市場活動主體,是企業融資和投資者投資的場所。

              投資者開戶的程序包括:

              1、查詢賬戶交易記錄是否超過兩年,這些交易對象指的是滬深兩市的A、B股,并不包括基金、債券、權證等交易品種。

              2、查詢完交易記錄后,營業部會對客戶進行投資者風險承受能力調查,具體操作中,往往是客戶填寫調查問卷,營業部評估客戶的風險承受力。

              3、客戶需要在營業部現場簽署風險揭示書及特別申明,營業部根據客戶的風險承受力評估情況,來對客戶進行專門的創業板交易風險教育。交易經驗超過兩年的股民,其賬戶在2個交易日后就開通;那些交易經驗不足2年的股民,其創業板賬戶要在5個交易日后才開通。

              三、實習心得

              通過在xx證券營業部的實習,我對于自己的專業有了更深刻的了解,讓我了解到了自己存在的缺點和不足,也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習的過程中,我的感受頗多。

              第一,證券公司是一個能夠全面體現出一個人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶,要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。唯有如此,你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時,在證券公司工作必須保持著不斷學習的習慣。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的,很多的東西都是在不斷變化,很多新的規定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學習習慣,才能夠跟上時代的發展,才能夠把事情做的更好。

              第二,在公司中的每一個人都兢兢業業、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業務技能,不管業務是多么的簡單或困難,他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如:在營業部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一,非常辛苦的,但是他們沒有怨言,一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以后的工作中,也應該學習他們這種精神,并且使自己有一門精通并且熟練的業務,而且在工作中應該扎扎實實,作好每一件事情,使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

              第三,在這次實習中,我體會到了實際的工作與書本上學到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的,這使我真正的懂得了“理論聯系實際”的重要性,并且決心將它變為實踐。要使自己不斷的完善就要進一步的學習,通過學習使理論和實際能夠得到有機的結合。

              通過實習我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的了解,也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中,我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業務多集中于比較簡單的前臺開戶業務,但是,這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉戶的流程,對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解,使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面,而是有了一個比較全面的了解。俗話說,千里之行始于足下,這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的,所以基礎的實務尤其顯得重要,特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學本科生,就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中,我體會到,如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起,用實踐來檢驗真理,使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識,這才是我們學習與實習的真正目的。

              證券營業部實習報告 10

              在20XX年11月15號至12月25日期間,我在光大證劵股份進展了長達兩個月左右的實習。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結合運用到社會實踐環節中,對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力,另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經營理念以及此理念所帶來的競爭優勢。

              一、實習目的或研究目的

              通過實習,我更廣泛的接觸社會,了解社會的需要,加深對社會的認識,增強對社會的適應性,將自己融合到社會中去,培養自己的實踐能力,縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業務間隔,為我們畢業后社會角色的轉變打下根底。

              這次在光大證劵股份的實習進一步加深了我對專業知識的了解和對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解,了解到證卷經紀業務中的相關流程。

              二、實習單位

              光大證劵的開展歷程及其在中國證劵業的地位:

              光大證券股份創立于1996年,是由中國光大(集團)總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。xx年1月18日,公司xx年度股東大會審議通過增資擴股方案;xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記,增資完成后公司資本由244,500萬元增加至289,800萬元。光大證劵價值理念:

              公司成立十年來,秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業、卓越、共享”的經營理念積極投身于國內外資本市場,各項業務迅速開展,在穩固證券承銷、證券經紀、資產管理、證券投資、基金管理、財務參謀、投資咨詢等傳統業務優勢的同時,全方位搶跑集合理財、權證、資產證券化、融資融券、股指期貨等創新業務,業務規模及主要營業指標居國內證券公司前列,是中國證監會批準的首批三家創新試點證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一。

              光大證劵公司業務:

              公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的效勞網絡,現有51個營業部,并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東開展銀行、廣東開展銀行的全中國網點聯網開展業務。公司歷年交易規模排名和單個營業部排名始終保持業內領先。xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元,市場占有率為2.52%,行業排名第9位,單個營業部行業排名第5位。光大證券交易品種為業內最為齊全的券商之一,涵蓋滬深A股、B股、基金、債券、權證、三板業務和四板業務。光大證券除為投資者提供柜臺委托、委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統下單方式外,還提供方便快捷的網上交易和炒股效勞供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優質基金的一站式購置效勞。光大證劵的競爭優勢:

              光大證資產管理業務優勢:

              (1)研究與投資互動。光大證券資產管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環境、對上市公司的深入研究的根底上,在國內最早建立以研發為先導的投資模式,將光大證券研究所、業內知名研究機構和資產管理部門自身的研究力量相結合構建研究體系,堅持在投資上理念超前、設計超前、方法創新。

              (2)優秀的團隊、標準的制度。標準的制度是根底,優秀的團隊是保證。光大證券資產管理部門在管理上形成了職責清楚、執行通暢、保障有力、監管到位的制度保證體系,同時,考核清楚、獎懲有效。

              (3)“客戶至上”的效勞理念。光大證券從創立至今,視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產管理部效勞過的客戶中有崇高的信譽,這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業績回報和精誠所至的效勞。

              另外還有經紀業務優勢和管理團隊優勢。其中經濟業務優勢主要表達在渠道優勢;技術優勢;效勞優質;效勞特色等方面。管理團隊方面,光大證劵公司的管理層都是本科以上水平,管理層的文化素質普遍高,管理團隊方面的優勢會作為一種無形的強大力量,勢必會給貴公司的開展帶來宏大飛躍。

              三、實習內容:

              1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單,其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,由于社會經歷的匱乏,在實際工作中也有許多困難。

              2、每天定時翻開電腦瀏覽一下早間的財經資訊,然后進入公司內部的NOTES,瀏覽一下里面的證劵分析報告,并把當天的財經要聞,三大報頭條,前日短信,和一些理財資訊建議打印出來,黏貼在客戶經常能看到的公示欄上。

              3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,我會提供簡單的.咨詢效勞,和客戶進展溝通。經過培訓和多天的觀察學習,我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進展處理。不過大多數時候,我們還是要看理財中心鐘經理如何處理一些問題,學習怎樣和客戶交流,了解客戶的需求。

              4、客戶資料。客戶資料包過客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

              5、學習新業務和股指期貨,并參與了聯合民生銀行對融資融券業務進展的宣講、征信工作。

              四、實習總結或體會

              在光大證劵股份實習的兩個月里,我了解了光大證劵股份的開展歷程,公司文化,部門職能及日常業務諸如開戶與轉戶的流程、客戶開發的方式、如何選擇股票的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證劵市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

              (一)思想決定行動。

              “做一行,愛一行”。我認為這是一種工作的態度,也是一種人生的態度。這句話說出了無論對待每一份職業都要有一份榮譽感,有愛崗敬業的精神。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作時機.只要用心,相信自己能做出成績。

              (二)看通做透,學以致用。

              有了愛崗敬業的工作態度,宣傳公司產品時,我們還需掌握扎實的業務知識和對市場的敏感力。通過實習我學會了前臺的效勞。理財中心在進門處設有前臺經理,主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業務,如開戶,轉托管,撤銷指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉賬的開通和取消等等的表格填制,征信的前期業務。開戶是證劵公司最一般也是最根底的業務,因此對于開戶流程,手續進展了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后,我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經歷。在實習期間,我就更加關注股市的運行和對股民心里的揣摩,并對一些個股運用各種指標進展了分析和討論,把所學的相關知識又回憶了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學到了一些新的知識。

              (三)團隊合作,合理分工是提高工作效率的關鍵。

              團隊之間合作,進展互補,提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關愛,看到了同事的堅強,我們重視的是一個團隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

              (四)保持積極進取的工作態度。

              在工作中,你不止為公司創造了效益,同時也提高了自己;像我們這樣對這行業沒有經歷的新人,更需要通過多做事情來積累經歷。特別是現在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,所以工作態度要積極,這樣就有更多時機提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神,沒有工作可以給你一直保持新鮮感的,即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

              一份耕耘一份收獲,勇敢的嘗試不一定成功,但是,我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的,但是我愿意為工作付出,我愿意用心血讓自己成長,因為,我也堅信那是值得的。

              證券營業部實習報告 11

              前言

              這學期經過在網上投簡歷、面試之后,我有幸被中信證券古北路營業部錄取。這是我第一次在券商公司實習,在這段時間里,我學到了許多在學校未能學到的新知識,這將對我未來職業的發展發揮重要的作用。第一次近距離的走進證券公司,我不但了解到了公司的發展歷程,企業文化,組織結構及管理制度,同時進一步夯實了我的專業知識,提升了我的表達溝通能力和營銷能力,養成良好的工作習慣和態度,使我獲益匪淺。

              實習單位概況

              中信證券股份有限公司是一家綜合類證券公司,全牌照、創新類級券商(國內暫無A級),國內券商中綜合實力排名第一。中信證券上海古北路營業部位于長寧區古北新區古北路黃金城道路口。我部營業面積近1000平方米,環境布置獨樹一幟,客戶廳設有100多個位置,環境舒適。公司近年來在中信證券上海地區業績迅速上升,無論在產品銷售,現金增值業務,融資融券業務,非通道業務上都有明顯的提升。古北路營業部致力于為客戶提供各種高端理財咨詢,為滿足客戶理財,融資需求提供各項服務,為個人客戶和機構客戶提供多樣化的融資渠道。

              實習工作和體會

              實習期間每天的工作時間是早上8:30至11:30,下午1:00至5:00。工作安排是每天早上開完晨會后就開始著手做自己的工作,我的工作內容按時間前后主要分為兩部分:人事助理和前臺助理工作。

              作為人事助理,主要工作還是招聘。在開始工作之前,負責老師先開會對我培訓了一下招聘的相關事宜。他告訴我公司主要招的崗位,用人標準,怎么搜索簡歷等,完了之后我便開始工作。工作總是有節奏的一步步開展,剛開始時老師只是給一批名單我,讓我打電話約來面試。剛開始打時或多或少都有點緊張和恐懼,等打了一兩天后效果就好了許多,也掌握了一些打電話的竅門。接著我開始搜簡歷,這個工作也是慢慢推進的。一開始是老師給我一堆簡歷作為例子教育我怎么取舍,接著由我到網上挑25個簡歷讓老師過目,并對我挑的簡歷進行深入淺出的分析,這樣來回幾次之后我就能自己曬簡歷約面試了,而不需要經過老師來審閱。最后還有一項工作就是老師還帶著我去面試應聘者。這是個很有意義的工作,老師在面試結束后總會向我分析應聘者的一些狀況,從而教會我怎么看人。

              前臺助理的主要工作是營銷推廣和營銷推動兩個部分,具體包括產品銷售,擺攤開發新客戶、評選頒獎,信息傳遞等工作。在我實習階段正好趕上了公司微信推廣,兩融開戶,個股期權模擬交易等多個活動。這些活動的推廣自然落到了我的身上。微信推廣、兩融開戶主要是通過打電話途徑要求客戶綁定公司的公共微信賬號、約客戶來營業部開兩融賬戶。個股期權交易則是通過郵寄的方法對客戶進行相關業務知識教育。在做這些工作之前,負責老師都會對我進行相關的培訓和學習。頒獎主要針對營業部表現出色的員工進行獎勵,這是營銷推動的一種方式。每個我月負責把獲獎名單列出來,然后將名字用一種能吸引眼球的方式公布在公司顯著的位置。銷售產品統計匯報也是推動營銷的方式,及時讓投資顧問了解自己的業績狀況,這將有助于完成任務。我每周都會將最新數據統計出來并在周一晨會向投顧匯報。這次實習,收獲很大,學到的東西很多,歸納出來主要分為三大塊內容:專業知識的提升、營銷溝通能力的提升以及工作習慣的養成。

              專業知識的提升。由于營業部的主要工作是業務辦理和營銷產品,因此我會接觸到各種各樣產品和業務。在大學期間的課堂上我主要學習到的是一些股票基金債券等的一些基本概念,但詳細情況和具體操作都不是很了解。在實習過程中,公司給了我這樣一個學習的機會,讓我更深入的學習了解。首先是個人開戶流程:

              1、個人開戶需提供身份證原件及復印件,深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

              2、填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》;

              3、證券營業部為投資者開設資金賬戶;

              4、辦理開通證券營業部銀證轉賬。其次是產品學習。如今各種金融產品的概念,要素,特點等我都已經十分清楚。最后就是證券市場的分析。

              每天晨會都會有資深投顧進行市場的分析,這對我來說是難得的學習機會,我也從中獲益頗多。

              1、熟悉K線理論。K線代表市場多空博弈,陽線表明多勝空,陰線表明空勝多。K線圖有多重形狀以及由K線圖可以組成多重形態。我們從K線圖中,既可看到股價(或大市)的趨勢,也同時可以了解到每日市況的波動情形。比如太陽線,此種圖表示最高價與收盤價相同,最低價與開盤價一樣,上下沒有影線。表示強烈的漲勢,股市呈現高潮,買方瘋狂涌進,不限價買進。各種圖狀就不一一贅述,總之,K線圖可以做為很好的一個判斷依據。

              2、宏觀市場分析。宏觀經濟與股市運行:

              (1)宏觀經濟下的強勢產業選擇。

              (2)估值、政策與股市走勢。

              (3)行業周期與產業鏈。關注的重要指標有原油價格、有色金屬價格、煤炭價格、BDI走勢。

              (4)投資策略:估值與成長。投資策略的幾個關鍵詞:經濟周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業周期與機構調整、價值投資與趨勢交易。

              營銷溝通能力的提升。在實習階段,營銷在營業部是每天都會有的工作,我不但在看別人營銷,同時自己也營銷。經過三個月的.實習,在這方面有了一定的建樹。營銷就是根據市場需要組織生產產品,并通過銷售手段把產品提供給需要的客戶被稱作營銷。營銷的主要過程有:

              (1)機會的辨識

              (2)新產品開發

              (3)對客戶的吸引

              (4)保留客戶,培養忠誠

              (5)訂單執行。

              電話銷售的話整個過程分為四部分:

              1、電話銷售心態調整

              2、快速陌生電話約訪

              3、電話中的銷售技巧

              4、電話銷售自我管理。

              由于在營銷過程中遭到拒絕打擊是家常便飯的事情,因此,內心受挫,心情低落便自然而然的容易出現。然而心情是影響營銷成敗的關鍵因素之一。解決這個問題的唯一途徑只有多鍛煉,當經歷了足夠多的打擊時,就能從容面對這一切了,而不是因此心情低落。在實習階段我打了很多電話,也遭受了很多的打擊,很多次也都使我心情低落,但效果還是一次次變好了。我的語言溝通能力也上來了,心理承受能力也增強了。營銷需要的不僅是技能,還需要積極的心態,自信心,承受力等軟實習,對我的鍛煉起到非常大的作用,使我在這些方面進步很多。

              工作習慣和工作態度的養成。作為新入職的人來說,剛開始的工作很關鍵,養成的工作習慣或將影響一生。幸運的是,公司負責我的老師不但很負責,要求嚴格,而且還利用閑散時間教會我這方面的東西。首先在工作態度上一定要謙遜積極。作為新人態度要恭敬,謙虛好學。這不但關系到工作的順利進展,也關系到和同事的人際關系處理問題。當領導交代任務是要積極的去完成,而不能找理由推脫。在習慣方面最基本的是遵守公司準則,不遲到早退。作為新人還要謹言慎行,畢竟和老同事之間有一定的年齡差距和分歧,不亂說話,亂做事,工作才能順順利利,開開心心!在實習期間我嚴格遵循著公司的規章制度,同時堅持低調做人,高調做事原則,這些習慣對我工作的順利進行都發揮了重要的作用。

              實習總結

              這次實習時間很短,但的確很有必要,很有意義,同時也是一次令人非常難忘的經歷。實習中我收獲最大的主要包括三方面內容:專業知識的進一步深造學習、營銷溝通能力的提升、良好工作習慣和態度的養成。“紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行”,經過這次實習,我深切體會到理論和實踐的關系及重要性。理論來源于實踐并對實踐有指導作用,實踐檢驗理論并促進理論的發展,二者相輔相成,共同發展。我們只有將二者結合,才能理論的重大作用,才能在實踐中學得更多,收獲更多。在未來的學習工作中,我們要切記二者的結合,在工作中不忘加強理論學習,在學習中更不要忘記實施行動。總之,在工作中注意工作習慣和態度,多方面的學習,堅持理論與實踐相結合,我們才能成長的更快,更優秀,更成功。

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