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證券從業(yè)資格考試試題及答案

時(shí)間：2022-07-02 12:38:52 證券我要投稿

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2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案

　　在現(xiàn)實(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題可以幫助學(xué)校或各主辦方考察參試者某一方面的知識(shí)才能。大家知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？下面是小編幫大家整理的2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案

　　2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案篇1

　　1.下列不屬于擔(dān)任基金托管人的條件的是()。

　　A.設(shè)有專門的基金托管部門

　　B.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　C.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

　　D.注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是貨幣資本

　　2.期貨交易所允許會(huì)員在保證金不足的情況下進(jìn)行期貨交易的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處()萬元以上()萬元以下的罰款。

　　A.1;10

　　B.3;10

　　C.3;30

　　D.5;20

　　3.公開披露的基金信息不包括()。

　　A.基金托管協(xié)議

　　B.基金招募說明書

　　C.股東會(huì)決議

　　D.臨時(shí)報(bào)告

　　4.下列選項(xiàng)中，屬于《中華人民共和國(guó)證券法》明文列示的證券公司操縱市場(chǎng)行為的是()。

　　A.將自營(yíng)賬戶借給他人使用

　　B.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　C.內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

　　D.假借他人名義或者個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　5.證券公司按照國(guó)家規(guī)定，不可以()證券類金融產(chǎn)品。

　　A.發(fā)行

　　B.交易

　　C.委托他人代為買賣

　　D.銷售

　　解析部分

　　1.答案：D

　　解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第三十三條的規(guī)定，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的'條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　2.答案：A

　　解析：期貨交易所允許會(huì)員在保證金不足的情況下進(jìn)行期貨交易的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處1萬元以上10萬元以下的罰款。

　　3.答案：C

　　解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第七十七條規(guī)定，公開披露的基金信息包括：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議。(2)基金募集情況。(3)基金份額上市交易公告書。(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。(5)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告。(7)臨時(shí)報(bào)告。(8)基金份額持有人大會(huì)決議。(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)。(10)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁。(11)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　4.答案：B

　　解析：操縱市場(chǎng)行為包括：?jiǎn)为?dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量;與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。

　　5.答案：C

　　解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，不得違反規(guī)定委托他人代為買賣證券類金融產(chǎn)品。

　　2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案篇2

　　1.政治及不可抗力因素會(huì)影響股票的價(jià)格水平，影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括()。

　　Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)

　　Ⅱ.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件

　　Ⅲ.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

　　Ⅳ.因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　2.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是()。

　　Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

　　Ⅱ.認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一

　　Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　3.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有()。

　　Ⅰ.證券發(fā)行

　　Ⅱ.上市保薦

　　Ⅲ.代理證券買賣

　　Ⅳ.資金存取

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　4.債券的形態(tài)()。

　　Ⅰ.實(shí)物債券

　　Ⅱ.憑證式債券

　　Ⅲ.記賬式債券

　　Ⅳ.電子化債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5.投資適當(dāng)性是指適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，但在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性塬則經(jīng)常被忽視，究其塬因主要有()。

　　Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

　　Ⅲ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力缺乏正確認(rèn)知

　　Ⅳ.投資者有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案解析部分

　　1.答案：B

　　解析：影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)戰(zhàn)爭(zhēng)。(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。(5)因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的'自然災(zāi)害或不幸事件。

　　2.答案：D

　　解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱為“資本利得”。

　　3.答案：A

　　解析：證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等。

　　4.答案：A

　　解析：債券按形態(tài)分類，可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　5.答案：B

　　解析：在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性塬則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;最后，投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案篇3

　　1、以下( )不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。

　　A.信息報(bào)送制度

　　B.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

　　C.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管

　　D.信息公開披露制度

　　答案：C

　　參考解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度;二是信息公開披露制;三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

　　2、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)的增資方式是( )。

　　A.向原股東配售股份

　　B.向不特定對(duì)象公開募集股份

　　C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D.非公開發(fā)行股票

　　答案：D

　　參考解析：考非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

　　3、一般情況下，關(guān)于發(fā)債機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的條件，下面說法正確的是()。

　　①發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上

　　②發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上

　　③發(fā)債機(jī)構(gòu)經(jīng)兩家(含兩家)評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力

　　④人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)(或相當(dāng)于AA級(jí))

　　A.②④

　　B.①③④

　　C.②③

　　D.②③④

　　答案：B

　　參考解析：國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：第一，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上(含兩家)評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)(或相當(dāng)于AA級(jí))以上;第二，已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。

　　4、按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為( )等。

　　①股票基金

　　②債券基金

　　③混合型基金

　　④貨幣市場(chǎng)基金

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。混合型基金是指同時(shí)投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風(fēng)險(xiǎn)收益差異較大。貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

　　5、根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的`條件有()。

　　①最近五年連續(xù)盈利

　　②具有良好的公司治理機(jī)制

　　③最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　④核心資本充足率不低于3%

　　A.①③

　　B.①②

　　C.①④

　　D.②③

　　答案：D

　　參考解析：根據(jù)《全國(guó)銀行問債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　6、我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為( )。

　　①代理委托人從事證券投資

　　②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

　　③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　7、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是()。

　　A.指在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券

　　B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

　　C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行

　　D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的

　　答案：C

　　參考解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實(shí)上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。

　　8、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格受相同經(jīng)濟(jì)因素的制約和影響，從而它們的變動(dòng)趨勢(shì)大致相同

　　B.若同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

　　C.空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約

　　D.期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品

　　答案：C

　　參考解析：多頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)。空頭期貨保值是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約(建立期貨空頭)。

　　9、下列( )屬于我國(guó)《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。

　　①公司重大決策參與權(quán)

　　②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　③知情權(quán)

　　④處置權(quán)

　　⑤優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)

　　A.③④

　　B.①②

　　C.③⑤

　　D.①④

　　答案：B

　　參考解析：公司重大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。。