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如何說服別人投資理財
說服客戶的關建是要交心,也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理財方案。下面為大家分享了說服別人投資理財的方法，一起來看看吧！
如何說服別人投資理財
1.企業定位
企業定位反映出企業的經營策略，在產業價值系統里，你要用自己的產品和服務明確界定自己的角色
2.執行摘要
這是吸引投資人愿意了解你的計劃的唯一機會。在硅谷，比較標準的商業計劃不會超過20頁，執行摘要不要超過300字，演示的話用Power point不要超過10張。一個邏輯清楚的結構是三言兩語就能講完的。執行摘要的重點在于你要按照順序說明下面這幾方面：市嘗團隊、財務、技術。
3.正當性
為什么要做?為什么現在做?為什么由你來做?正當性不是合法性，而是正確性。知識和技術的創業通常都是發現問題，然后就要去解決問題，而沒有很好的診斷問題。它沒有跟投資人很清楚地報告為什么要用某種方法來解決問題，是否還有其他解決問題的方法，這僅僅是從WHY到解決的簡單步驟，而沒有回答好上面的三個WHY。
4.你承擔什么風險?
不可以為自己準備救生艇。你今天去創業，那投資人要看你的風險是什么，投資人更多考慮的是你為此投入了多少時間、多少資源、多少金錢，甚至你是否愿意為他放棄你已經非常穩定的工作和收入。投資人不會愿意承擔比你更大的風險。
5.企業遠景與經營模式說明
將好的構想妥為包裝。你應當把你的企業標注得有非常清楚的遠景，未來幾年你的企業會變成什么樣的格局，讓投資人能有一個期待。
6.產品與服務基本介紹
既能說明創意，又能保護自己的智能財產。創業者并不需要將創業計劃中的核心技術問題全面透露，你讓他感到有意思即可。
7.最想要解決什么問題?
解決問題而不是制造問題。因為投資人對你的領域可能會很陌生，投資人可能會發現，不需要你那樣大的成本就能達到同樣的效果。你要清楚界定準備解決什么樣的問題，而不要過度設計。找到解決方案，就是找到市場。
8.團隊是否完整?缺少什么人才?
了解自己的不足，誠實面對它并要求協助。你的團隊如果能夠勇于承認你的弱點，可能會獲得投資人的幫助，你會得到投資人的真心相待。董事會與創業團隊的關系應該是諍友的關系。
9.顧客在哪里?如何留住他們?
你是顧客，你會如何選擇?這一點你應當為投資人解釋，但是不要廢話。有人說我留住顧客的方法就是不斷地給他折價券，其實這完全不算是留住顧客的策略，因為只要別人給了更大折扣的折價券，顧客馬上走。應當以好的產品和服務去開發顧客。你要讓顧客體驗到價格以外不可替代的價值。
10.投資人的競爭者在哪里?核心競爭力如何?
新經濟時代，競爭者無所不在。告訴你的投資人競爭者在哪里，即讓投資人知道他投資的潛在風險是什么。所謂核心競爭力是什么呢?就是發展你的核心成員，運用你的核心技術，達到你的核心目標。
11.市場占有率幾何?如何推論?
你應該有一個快速成長的規劃，你應當告訴投資人，你有多大的野心，你將在多短的時間內獲得多大的市場占有率，投資人才有機會為投資得到回報。你要證實你推論的可信性。
12.何時收支平衡?如何推論?
推論一定要有數據支持，不能憑空想象。
13.介紹專業詞匯
展現表達與溝通技巧，這是企業領導人的重要特質。溝通與傳播不僅是口才的問題，面對投資人、面對股東、面對那些非專業的人士，你應該有本事把你的專業講到他們聽懂，講到他們喜歡。
投資與理財小知識
1、檢查個人財務資產
首先，要建立一個財務健康的檔案，匯集并且整理出個人和財務方面的資料。財務資料通常包括你的資產和負債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關遺產安排的文件。個人資料應包括自己和家人的所有資料、各個階段的目標、目的和能夠容忍的風險限度。
2、診斷是否適合投資
這個步驟是分析已匯集、整理好的資料，確定自己的長處和弱點。這時通常是用一些理財的概念和原則來審視你的財務狀況。
例如，你是否有足夠的現款以備不時之需？夠不夠3至6個月的生活花費？你是否負債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標相符？根據你的個性和風險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個步驟中弄清楚。
3、處方進行財務狀況導向引導
在這個步驟中，你該根據上個步驟的診斷清形，采取一些必要的作為，將你的財務狀況導向健康。
例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續賠錢，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會。或者你可能會發現，由于對原來的房子進行了裝修，以前房產投保的保險額已經不夠，就該增加保額。
4、定期觀察理財計劃動向
你應該定期地檢查你所擬定的理財計劃，譬如說每年一次，并根據主、客觀環境的改變，作出適當的計劃調整。定期的觀察同時也可以比較執行的結果是不是與預定的目標、目的相符，做必要的調整。通過這四個步驟，一般人都應該能妥善地對自己的財務狀況作出很好的規劃。
個人理財三個核心
1、財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些；
2、生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識；
3、要有一系列統一協調的計劃，要保證所有的計劃不沖突，協調起來都能夠實現。
核心內容就包括保險計劃，投資計劃，教育計劃，所得稅計劃，退休計劃，房產計劃。用現金流的管理把所有的計劃，并讓所有的計劃都能夠滿足你的現金流，這就是個人理財的核心內容。
理財的四大誤區
1、我沒有什么錢，我無財可理。
2、我沒有必要也不需要理財。
3、我現在沒有錢，等有錢了再理財吧。
4、再會理財不如我努力賺錢。
理財的五大目標
1、資產增值
2、保證資金安全
3、預防意外
4、保障老有所養
5、提供養老和養子基金
理財的六大習慣
1、設定目標
2、生活量力而行，住房汽車等
3、生活為未來著想
4、避免負債
5、日常生活節儉
6、養成記賬習慣
最好的投資理財方式
投資理財最好選擇分散投資，把錢放入幾個籃子里，是目前最好的理財方式。
一、商業保險理財
商業保險是投保人花少量的資金轉移未來較大的風險，如果保險事故發生，這筆小的投入(保費)就能為被保險人帶來較大的補償(保險賠款)。保險的最大功能在于保障，內都含一定比例的意外保障，這是其他理財產品所不能替代的。理財型保險則可以幫助家庭解決未來可預知的風險保障，比如分紅型養老保險、子女教育保險等，這種綜合必需支出和風險保障的理財型保險也是普通家庭的基本理財方式之一。
優勢：同時兼有保障和理財功能，能一定程度上。復利計算，利滾利收益大
劣勢：短期不見利，投資時間長才見效，流通性小
二、銀行理財
銀行的理財產品迅速發展，理財產品大規模發行，與此同時互聯網理財產品也在大規模涌現，并且具有高收益、操作方便等特點，銀行理財規模有所萎縮。到了年底，銀行理財“年末效應”凸顯優勢，銀行理財又有所回升。雖然規模有所萎縮，但是銀行理財一直被認為是較穩妥的理財方式。
優勢：穩定、安全、信譽好安全性高
缺點：不靈活，資金起點高，受益低
三、股票、基金、期貨、貴金屬——高風險與高收益并存
在近期的市場中，看空樓市和看漲股市的兩種聲音可謂是不絕于耳。自2007年股市告別6000點以來，股市走熊、樓市走牛的格局一直循環交替。期貨與貴金屬兩種投資都需要有一定的市場行情識別判斷能力和交易操作能力。風險和投入也比較高。如果你是一個毫無任何投資經驗和知識的小白和沒有充足的分析操盤時間，還是須謹慎。
優勢：高收益
劣勢：高風險
四、P2P理財
這種新型的理財方式逐漸出現在視野，也是互聯網金融當中的一匹黑馬，相較于銀行理財靈活性更大，門檻也較低基本上都是100元起頭的。是近兩年來備受關注的一種適合于個人的新型理財產品。目前我國公司眾多，產品各有差異，收益率也不一樣。
優勢：P2P的理財項目可以轉讓，投資期限靈活，收益高
劣勢：風險大，P2P理財公司良莠不齊，信譽不能得到保證，要謹慎選擇。專家建議選擇投資理財模式是關鍵。